27 декабря 2023 года Правительством Российской Федерации внесен в Государственную Думу разработанный Росфинмониторингом проект федерального закона «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 10 Федерального закона «О национальной платежной системе».
В настоящее время пороговая сумма переводов без открытия банковского счета, при совершении которых устанавливается минимальная информация об отправителе (упрощенная идентификация), российским законодательством не установлена.
Законопроектом предусматривается установление в антиотмывочном законе названного максимального порогового значения в размере 100 тысяч рублей либо аналогичной суммы в иностранной валюте.
Обозначенное изменение позволит повысить прозрачность соответствующих операций и в целом снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма при осуществлении переводов без открытия банковского счета.
Одновременно законопроектом предусматривается корреспондирующее изменение в Федеральном законе «О национальной платежной системе» по повышению суммы максимального остатка средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа, предоставляемом физическому лицу после проведения его упрощенной идентификации, с 60 до 100 тыс. руб.
Познакомиться с текстом проекта можно в более ранней статье.