27 декабря 2023 года в Госдуму РФ был внесен проект федерального закона № 522571-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 10 Федерального закона «О национальной платежной системе».
По положениям статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» перевод денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, на сумму от 15 тыс. руб. и выше осуществляется при условии проведения упрощенной идентификации названного физического лица.
При этом максимальная сумма такого перевода с применением упрощенных мер по идентификации законодательством Российской Федерации не предусмотрена.
В связи с изложенным статьей 1 Законопроекта в пункт 1.11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ вносится изменение, устанавливающее:
- максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента — физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в размере 100 тыс. руб. либо аналогичной суммы в иностранной валюте.
Корреспондирующие изменения по повышению суммы максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа (НЭСП) с 60 тыс. руб. до 100 тыс. руб. вносятся в Федеральный закон от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
При осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента — физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в размере больше, чем 100 тыс. руб. либо аналогичной суммы в иностранной валюте необходимо будет проводить полную идентификацию.
Закон вступит в силу по истечении 365 дней со дня официального опубликования, но не ранее 2025 года.
Текст законопроекта: