12 декабря 2023 года статс-секретарь, заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд на круглом столе «Криптовалюта и будущее цифровых финансов» сообщил, что ФАТФ может понизить рейтинг России по выполнению рекомендаций ФАТФ в части регулирования криптовалют.
Его слова приводят РБК и Интерфакс.
«Для более эффективного противодействия этому виду преступности (с использованием криптовалют — в ред.РБК) регуляторные меры (в отношении криптовалют — в ред.РБК) должны быть приняты. Мы неоднократно говорили о том, что решение этого вопроса, конечно, затянулось. На прошлой неделе в Китае состоялось пленарное заседание Евразийской группы по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма — в нее входят, кроме стран постсоветского пространства, Индия, Китай, — где рассматривался в том числе отчет о прогрессе Российской Федерации по выполнению рекомендаций ФАТФ», — сказал Негляд.
Он подчеркнул, что ФАТФ настоятельно рекомендует странам снижать риски с криптовалютами путем их регулирования.
«Ну и, судя по всему, рейтинг наш по соответствующей рекомендации будет понижен, поскольку этот закон до настоящего времени у нас не принят ни с точки зрения регулирования криптобирж, криптообменников, ни с точки зрения их запрета. Это еще один повод нам ускорить эту работу».
«Что касается регуляторного метода, это в первую очередь регулирование оборотов криптовалюты за счет включения криптобирж, криптообменников в число сообщающихся объектов, сотрудничающих организаций по нашему антиотмывочному законодательству. Это означает, что такие организации должны выполнять обязанности, идентичные банкам. А именно — идентификация клиентов, хранение данных об операциях, взаимодействие с Росфинмониторингом и т.д.».
Негляд назвал этот способ регулирования более предпочтительным, чем полный запрет криптовалют, так как в России значительное количество физических и юридических лиц владеют криптовалютой.
К технологическим способам снижения риска от использования криптовалют он отнес программный комплекс «Прозрачный блокчейн», который разработал Росфинмониторинг и который позволяет отслеживать операции примерно с двумя десятками криптовалют и на практике помогать правоохранительным органам расследовать конкретные преступления.
«Мы приводили примеры, как «Прозрачный блокчейн» помог расследовать заказное убийство, которое было оплачено криптовалютой, ряд экономических преступлений, коррупционных преступлений и т.д.».
СПРАВОЧНО
В России в настоящее время отсутствует регулирование криптовалют.
Зимой 2022 года ЦБ разработал законопроект о запрете выпуска и организации обращения криптовалют.
С этим не согласен Минфин, он подготовило свою концепцию регулирования криптовалют, по которой граждане и компании должны осуществлять криптооперации через банки, а участников сделок следует идентифицировать.
В ноябре 2022 года в Госдуму был внесен законопроект о легализации майнинга криптовалют, который также регулирует использование криптовалют в международных расчетах для экспортеров, которые сейчас испытывают проблемы с расчетами по традиционным финансовым каналам.
По этому законопроекту ЦБ и Минфин занимают единую позицию, но он до сих пор не принят.