28 ноября 2021 года вступило в силу Указание Банка России от 05.10.2021 N 5965-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Указание изменяет Положения Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и от 12 декабря 2014 г. № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В соответствии с новой редакцией Положений кредитные и НФО теперь не обязаны:
- устанавливать место рождения клиента;
- в качестве отдельных сведений данные миграционной карты клиента (эта информация устанавливаются в случае отсутствия иных документов у иностранного гражданина или лица без гражданства);
- наименование органа, выдавшего удостоверяющий личность клиента документ, при наличии кода подразделения такого органа.
В качестве самостоятельных сведений необходимо:
- устанавливать доменное имя,
- указатель страницы сайта, с использованием которых клиентом (за исключением иностранной структуры без образования юридического лица), оказываются услуги (при наличии).
Организации фиксируют:
- фамилию, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника НФО, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание,
- сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента (за исключением случая, когда заполнение (обновление) анкеты (досье) клиента осуществлено с использованием автоматизированных систем без фактического участия сотрудника НФО и в анкете (досье) клиента указано, что заполнение (обновление) осуществлено с использованием автоматизированных систем).
Обновленные анкеты клиентов применяются с 28 ноября 2021 года, а также организациям необходимо не позднее 90 дней с даты вступления в силу Указанием №5965-У отредактировать правила внутреннего контроля и провести обучение персонала.
Документы можно посмотреть в статье: