21 октября 2021 года Госдума РФ приняла в первом чтении законопроект (N1193544-7) «О внесении изменения в Федеральный закон «О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств» (об особенностях исполнения кредитными организациями запросов компетентных органов иностранных государств), который запрещает российским банкам предоставлять сведения о клиентах и операциях иностранным компетентным органам, если только предоставление такой информации не разрешено отечественной регуляцией.
Принят законопроект в первом чтении и теперь необходимо представить поправки к законопроекту (срок представления поправок в пятнадцатидневный срок со дня принятия постановления; 04.11.2021).
Законопроект был внесен в парламент правительством еще 15 июня. Поправки были внесены в закон о «контрсанкциях» против США и других недружественных стран, однако в самом тексте не конкретизировалось, на запросы из каких стран отечественным банкам запрещено будет предоставлять информацию.
«Кредитным организациям запрещается предоставлять компетентным органам иностранных государств запрошенные такими органами сведения о клиентах и совершаемых ими операциях», — говорилось в проекте закона. Исключение — предоставление информации на условиях, которые предусмотрены нормативными правовыми актами РФ. При поступлении запроса от компетентного органа иностранного государства банк должен будет проинформировать Росфинмониторинг и ЦБ об этом факте через личные кабинеты на официальных сайтах.
В заключении думского комитета по финансовому рынку, опубликованному в электронной базе данных парламента на прошлой неделе, отмечалось, что принятие законопроекта позволит минимизировать риски, возникающие в связи с принятием иностранными государствами своих национальных законодательных актов, направленных на получение сведений, составляющих банковскую тайну, у российских кредитных организаций.
Комитет Госдумы в своем заключении также уточнял, что речь идет о заработавшей в США с 1 января 2021 г. «антиотмывочной» норме, согласно которой министр финансов или генеральный прокурор США вправе выдать предписание любому российскому банку, имеющему корреспондентский счет в банке США, и запросить любые сведения, записи и информацию, в том числе которые ведутся за пределами США, если указанные сведения относятся к проводкам по корреспондентскому счету американского банка либо если ведется расследование любого нарушения уголовного законодательства США или гражданско-правового иска о конфискации.
В случае принятия закон вступит в силу со дня его официального опубликования.
Источник: Интерфакс, ГД РФ,
Текст проекта: 91052930 ПФЗ
