21 октября 2021 года в ответ на запрос Ассоциации Банков России ЦБ РФ представило свои разъяснения в письме Банка России от 21.10.2021 № 12-4-2/5296 , содержащее позицию Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России относительно выявления операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также позицию Департамента национальной платежной системы Банка России.
Запрос АБР, в котором АБР просит разработать и рекомендовать кредитным организациям для использования в работе единый справочник банковских идентификационных номеров(БИН) говорит о том, что кредитные организации, осуществляя доработки автоматизированных систем и перенастройки существующих алгоритмов, столкнулись с проблемой, затрудняющей надлежащее исполнение Федерального закона № 115-ФЗ.
Определить страну регистрации иностранного банка эмитента платежной карты для квалификации операции в качестве операции, подлежащей обязательному контролю, возможно только по BIN-номеру. В связи с отсутствием официального справочника BIN-номеров для определения банка эмитента платежной карты, кредитные организации получают данную информацию путем осуществления поиска по каждому отдельному BIN-номеру на портале платежных систем, а также самостоятельно, формируя справочники на основании информации, полученной от платежных систем.
Банк России со ссылкой на позицию Росфинмониторинга рекомендует получение номеров и своевременную актуализации данных о BIN-номерах участников платежных систем, иностранных платежных систем для целей обеспечения исполнения требований пункта 1.5 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями реализовывать в рамках договорных отношений, возникающих в связи с участием таких кредитных организаций в платежных системах, иностранных платежных системах, поскольку присвоение BIN-номеров осуществляется в рамках соответствующих платежных систем, иностранных платежных систем.
Банк России не участвует в процессе присвоения BIN-номеров и формирования их справочников.
Смотреть ответ на запрос АБР:
