28 июня 2022 года опубликован Федеральный закон от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Законом установлена обязанность применения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций или физических лиц, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, незамедлительно, не позднее 20 часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о принятии Советом Безопасности ООН соответствующих решений.
Росфинмониторинг будет направлять соответствующее уведомление финансовым организациям в срок до 4 часов с момента непосредственного размещения решений Совета Безопасности ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на его официальном сайте.
На настоящий момент общее время с момента принятия соответствующего решения Совета Безопасности ООН до момента замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества составляет до трех рабочих дней.
Определен порядок отмены мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций или физических лиц, включенных в перечни Совета Безопасности ООН:
- указанный порядок аналогичен порядку принятия таких мер — меры отменяются незамедлительно после исключения организации,
- физического лица из соответствующих перечней, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.
Предусмотрена обязанность финансовых организаций проводить проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечни Совета Безопасности ООН:
- не реже чем один раз в три месяца, и информировать о результатах таких проверок Росфинмониторинг.
Определены случаи, при которых физическое лицо или организация, включенные в перечни Совета Безопасности ООН, вправе обратиться в уполномоченный орган с письменным мотивированным заявлением о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества для:
- обеспечения жизнедеятельности физического лица, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода;
- оплаты организацией или физическим лицом расходов, связанных с обслуживанием банковских счетов или иного имущества;
- совершения платежей по договорам (контрактам), заключенным до включения данных организации или физического лица в соответствующие перечни;
- покрытия чрезвычайных расходов.
Помимо этого:
- адвокаты,
- нотариусы,
- доверительные собственники (управляющие) иностранной структуры без образования юридического лица,
- исполнительные органы личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда),
- лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг
обязаны направлять в Росфинмониторинг информацию о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Сейчас в соответствии с частью 1 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ указанные лица осуществляют меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при этом информацию о применении данных мер, в отличие от всех иных субъектов, в Росфинмониторинг не направляют.
Закон №219 вступает в силу с 1 декабря 2022 года.
Текст закона: