29 июня 2022 года вступил в силу Федеральный закон от 30.12.2021 г. № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Идентификация (упрощенная идентификация) клиента:
- физического лица,
- его представителя,
- выгодоприобретателя
- бенефициарного владельца,
может не проводится при осуществлении операций по приему от клиентов-физических лиц страховых премий по договору ОСАГО и договору добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) до 40 000 рублей.
Кроме того, расширен перечень субъектов Федерального закона № 115-ФЗ, которые могут поручить проведение идентификации кредитным организациям. Такое право предоставлено:
- организациям федеральной почтовой связи,
- лизинговым компаниям,
- организациям ювелирной отрасли,
- риелторам,
- операторам по приему платежей,
- факторинговым компаниям,
- операторам связи.
Субъектам ФЗ-115(не НФО) требуется:
- при необходимости внести изменения в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок, установленный законодательством,
- провести внутреннее обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ,
- прохождение обучения сотрудниками отразить во внутренних документах организации.