В первом квартале 2022 года объем денег, незаконно обналиченных с помощью карт банков для ухода от налогов или получения неучтенной наличности, снизился на 9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Об этом «Газете.Ru» сообщили в пресс-службе Росфинмониторинга.
В рамках схемы на карты россиян переводятся незаконно полученные деньги (в результате мошеннических или незаконных финансовых схем), которые затем снимаются в банкоматах банков. Владельцев карт называют дропперами.
Спад активности мошенников, которые занимаются незаконным обналичиванием денег с помощью банковских карт, связан с тем, что банки повысили комиссии за снятие наличных, рассказал президент Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян.
«Обналичка в принципе теряет популярность из-за ввода банками заградительных тарифов. Банки стали вводить такие барьеры в рамках борьбы с незаконными схемами. Люди стали уходить от обналичивания: это неоправданно, не окупается. В отдельных случаях комиссия за обнал может достигать 10%», — пояснил Тосунян.
Зампред Национального совета финансового рынка Александр Наумов отметил, что тренд также связан с усилением контроля за операциями россиян со стороны банков, ЦБ и Росфинмониторинга.
Российские банки стали на 26% реже отказывать клиентам в проведении транзакций в первые три месяца 2022 года. Об этом «Газете.Ru» сообщили в пресс-службе Росфинмониторинга. За год — март 2021 года к марту 2022-го — динамика аналогичная, уточнили представители финразведки.
По словам представителей Росфинмониторинга, основные причины отказов банками гражданам в 2022 году были связаны с попытками граждан обналичить деньги и проведением ими транзитных операций (когда большое количество россиян переводит на счет одной российской компании деньги со счетов в российских банках, а затем эти деньги списываются).
«Наблюдается устойчивый тренд на снижение количества отказов клиентам со стороны банков в связи с применением мер по «антиотмывочному» законодательству. Это происходит, главным образом, из-за снижения уровня вовлеченности кредитно-финансовой сферы в проведение сомнительных операций и повышения уровня работы банков по выявлению сомнительных операций», — пояснили представители Росфинмониторинга.
Тренд на снижение объема незаконных финансовых операций фиксировал и Банк России. По последним данным ЦБ, в 2021 году объемы подозрительных операций в банковском секторе в 2021 году сократились на 20%. В частности, объемы обналичивания денег упали на 21%, следует из статистики регулятора.
В первом квартале 2022 года, наряду со снижением объема незаконных финансовых транзакций, уменьшилось и количество мошеннических операций.
Источник: Газета.ру