23 мая 2022 года Банк России опубликоваk Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 30 апреля 2022 года. Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.
5 апреля 2022 года опубликовано информационное сообщение о поступлении в Росфинмониторинг первых сообщений о подозрительной деятельности (СПД) от финансовых организаций.
Финансовые организации получили техническую возможность реализации права по информированию Росфинмониторинга о совокупности взаимосвязанных подозрительных операций. Особую ценность в настоящее время представляют СПД о рисках, связанных со схемами обхода ограничений по внешнеторговым и валютным операциям и нецелевым использованием бюджетных средств.
В Росфинмониторинг поступило уже несколько сотен СПД. По результатам анализа поступивших СПД соответствующая информация направляется Росфинмониторингом в правоохранительные и налоговые органы.
Ранее финансовые организации были сориентированы на выявление соответствующих рисков и информирование о них совместным информационным письмом Банка России и Росфинмониторинга. В Службу поступило уже несколько сотен сообщений от банков с указанием специального идентификатора. По результатам анализа, информация оперативно направляется в правоохранительные и налоговые органы. Ссылка на источник.
16 апреля 2022 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 112-ФЗ «О внесении изменений в статью 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 4 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» дополнен нормой, запрещающей кредитным организациям увеличивать размер банковской комиссии, взимаемой при осуществлении перевода денежных средств со счетов клиентов, в связи с изменением или расторжением договоров банковского счета и (или) иных договоров, регулирующих обслуживание клиентов.
В Федеральном законе от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ уточнено, что установление дополнительных (повышенных размеров) комиссионных вознаграждений, сборов и иных вознаграждений, взимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, при осуществлении их клиентами операций не являются мерами, направленными на ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Изменения вступят в силу с 1 июля 2022 года и будут применяться в том числе к правоотношениям, возникшим из ранее заключённых и не расторгнутых договоров банковского счета и (или) иных договоров (включая правила и тарифы кредитных организаций).
Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ:
- ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ,
- отдельных стран (Австралии и Сингапура) и объединений стран (Евросоюза).
Текст Обзора: