9 февраля 2024 года Ассоциация Российских Банков опубликовала полученный ответ от Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России на вопросы, касающиеся порядка поручения иностранной финансовой организации проведения идентификации иностранных клиентов.
21 июля 2023 года вступил в силу Федеральный закон от 10.07.2023 № 308-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма«, по которому статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ была дополнена пунктами:
- 1.5-11 – 1.5-13,
заложившими правовые основы механизма поручения проведения идентификации иностранных клиентов иностранной финансовой организации.
ФЗ-115 не определено, что в целях его применения понимается под «иностранной финансовой организацией».
В связи с этим, по мнению ДФМиВК, в качестве иностранной финансовой организации следует рассматривать организацию, зарегистрированную на территории иностранного государства, по законодательству которого такая организация вправе:
- оказывать финансовые услуги.
В соответствии с пунктом 1.8-1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ обязательному контролю подлежат все операции на установленные данным пунктом суммы, совершаемые по поручению клиента — иностранного гражданина или клиента — иностранного юридического лица, идентификация которых проведена в соответствии с пунктом 1.5-11 статьи 7 указанного Федерального закона, независимо от применяемой формы расчетов.
При этом следует отметить, что обязанность по направлению сообщения в уполномоченный орган о подлежащей обязательному контролю операции, в том числе соответствующей критериям, установленным пунктом 1.8-1 статьи 6 ФЗ-115, возникает в случае, если:
- такая операция осуществляется клиентом непосредственно в данной организации.
Письмо АРБ:
ARB-letter-A23-2-5-575 21.12.2023 (1)
Ответ БР: