13 октября 2023 года опубликован Проект Постановления Правительства Российской Федерации № 02/08/10-23/00142695 «Об утверждении Порядка взаимодействия Федеральной службы по финансовому мониторингу и участников эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию при направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов и предоставлении названными участниками эксперимента информации по таким запросам».
С 1 сентября 2023 года по 1 сентября 2025 года на территориях республик:
- Башкортостан,
- Дагестан,
- Татарстан,
- Чеченской Республики
будет проводиться эксперимент по установлению специального регулирования деятельности по партнерскому финансированию.
Юридические лица, зарегистрированные в соответствии с законодательством РФ, включенные в реестр участников эксперимента, смогут в числе прочего привлекать денежные средства и иное имущество юридических и физических лиц в форме займа, путем размещения облигаций, приема имущества в доверительное управление, приема вклада (пая) в уставный (складочный, паевой) капитал участника, предоставлять денежные займы, финансировать физических и юридических лиц путем купли-продажи товаров (в том числе недвижимого имущества) на условиях рассрочки (отсрочки) их оплаты с взиманием вознаграждения за предоставление рассрочки (отсрочки), выдавать поручительства за третьих лиц.
При осуществлении деятельности по партнерскому финансированию участники эксперимента не вправе устанавливать вознаграждение в виде процентной ставки, при этом допускается установление вознаграждения в виде переменной величины, значение которой изменяется в зависимости от результатов совершения указанных сделок (операций). Участники эксперимента не вправе финансировать деятельность, связанную с производством табачной и алкогольной продукции, оружия, боеприпасов, торговлей такими товарами, а также с игорным бизнесом.
На Банк России возлагается регулирование деятельности по партнерскому финансированию, включая осуществление контроля и надзора. В целях научно-методического, аналитического и экспертного обеспечения проведения эксперимента при Правительстве РФ образовывается экспертный совет. Определены в числе прочего порядок приобретения статуса участника эксперимента, порядок ведения реестра участников, требования к их органам управления и к акционерам (участникам).
Федеральный закон от 04.08.2023 № 417-ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» вступил в силу с 1 сентября 2023 года.
Получить статус организации партнерского финансирования может:
- кредитная организация,
- некредитная финансовая организация,
- потребительский кооператив,
- общественно полезный фонд,
- автономная некоммерческая организация,
- хозяйственное общество или товарищество, являющиеся резидентами Российской Федерации,
если местом их нахождения является территория проведения эксперимента.
При этом безусловным основанием для отказа во внесении в реестр организаций партнерского финансирования или исключения из него будет являться нахождение самого юридического лица, его участника, акционера или генерального директора в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, администрируемом Росфинмониторингом, или в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или его органами.
На участников эксперимента, которые не отнесены к субъектам антиотмывочного законодательства, распространяются требования в сфере ПОД/ФТ, предъявляемые в настоящее время к:
- адвокатам,
- нотариусам,
- трастам,
- иным лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.
Кроме того, Росфинмониторинг в порядке, определяемом Правительством РФ, сможет направлять названным участникам эксперимента запросы и получать в ответ на них информацию об операциях (сделках), их характере и целях.
Участники эксперимента, уже являющиеся субъектами первичного финансового мониторинга, при осуществлении деятельности по партнерскому финансированию продолжат выполнять уже возложенные на них требования антиотмывочного законодательства в полном объеме.
Текст проекта:
