В июле 2021 года в Закон о банкротстве были внесены существенные поправки, и теперь, по сути, контролирующим является любое лицо, которое Банк России внесет в перечень контролирующих кредитную организацию лиц.
ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫЕ НОВЕЛЛЫ
Опираясь на судебную практику, можно говорить о двух параллельных тенденциях: растет число исков к бывшим бенефициарам и топ-менеджерам о взыскании убытков / привлечению к субсидиарной ответственности, но в то же время судебная практика напоминает о том, что не каждый топ-менеджер виноват и может быть привлечен к ответственности, необходимо учитывать его фактическую вовлеченность в деятельность должника.
С другой стороны, как уже говорилось, в последние годы наметился устойчивый тренд на усиление ответственности бенефициаров и высших топ-менеджеров кредитных организаций.
В феврале 2020 года в Государственную думу РФ был внесен законопроект № 909987-7, направленный на расширение полномочий и возможностей Банка России привлекать к ответственности контролирующих финансовые организации лиц. Как следует из пояснительной записки:
«Разработка законопроекта вызвана сложностью судебных процессов, связанных с сокрытием контролирующими лицами своего имущества при их привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам финансовых организаций-банкротов (наличием так называемой корпоративной вуали) и последующей невозможностью исполнения судебных актов в части реализации имущественных требований <…> В частности, в целях определения ответчика при подаче искового заявления о привлечении к субсидиарной ответственности и взыскании убытков с контролирующих финансовую организацию лиц зачастую требуются выявление фактических корпоративных отношений в финансовой организации, установление фактического “конечного бенефициара”, осуществляющего контроль за финансовой организацией, а также установление его имущества, что может потребовать определенного времени».
В итоге законопроект превратился в Федеральный закон от 24.02.2021 № 23-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части обеспечения ответственности лиц, контролирующих финансовую организацию», который вступил в силу с 1 июля 2021 года.
ЧТО ЖЕ ИЗМЕНИЛОСЬ?
Во-первых, Банк России наделен полномочиями по ведению на постоянной основе перечней лиц, контролирующих кредитные организации, страховые организации и негосударственные пенсионные фонды по соответствующим вопросам:
- Кредитные организации теперь на постоянной основе обязаны определять контролирующих их лиц, которые должны соответствовать признакам, установленным Законом о банкротстве, и направлять в Банк России информацию о них. На основе этой информации Банк России ведет свой перечень контролирующих лиц.
- Кроме того, Банк России может самостоятельно принять решение о признании лица контролирующим лицом. Такое решение принимается Комитетом банковского надзора и должно быть обоснованным, в том числе содержать информацию об обстоятельствах, на основании которых оно было принято.
- Информация о контролирующих лицах должна быть размещена на официальном сайте Банка России и доведена до сведения лиц, которые были признаны контролирующими.
- Контролирующее лицо вправе обжаловать его включение в перечень контролирующих кредитную организацию лиц в специальную комиссию по рассмотрению таких жалоб и в случае отказа оспорить включение в судебном порядке.
Во-вторых, в Законе о банкротстве появились новые презумпции контролирующего лица:
- Пункт 1 ст. 189.23 Закона о банкротстве устанавливает, что «пока не доказано иное, контролирующим кредитную организацию лицом является лицо, включенное Банком России в перечень контролирующих кредитную организацию лиц в соответствии со ст. 576 Федерального закона “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”».
- Таким образом, бремя доказывания обратного, то есть отсутствия статуса контролирующего лица, возлагается целиком и полностью на ответчика. Суду для признания его контролирующим лицом будет достаточно лишь факта включения Банком России ответчика в перечень контролирующих кредитную организацию лиц.
Полный текст статьи по ссылке: