16 февраля 2023 года Банк России опубликовал для обсуждения проект указания «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Проект предусматривает внесение изменений в Положения Банка России:
- № 444-П от 12.12.2014 «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
- № 499-П от 15.10.2015 «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Проект направлен на оптимизацию требований, установленных Положениями Банка России № 444-П и № 499-П.
Учитывая публичность информации об иностранных банках, в целях снижения существующего барьера для установления отношений с такими банками, заключающегося в необходимости осуществления ими трудозатратной процедуры легализации представляемых кредитным организациям и некредитным финансовым организациям документов, выданных компетентными органами иностранных государств и подтверждающих статус указанных лиц,
Проектом предлагается установить, что КО и НФО принимают указанные документы от иностранных банков без их легализации.
Одновременно в целях снижения аналогичного барьера для установления отношений с иными юридическими лицами – нерезидентами, не являющимися банками – нерезидентами, и иностранными структурами без образования юридического лица Проектом предлагается установить, что КО (НФО) вправе потребовать легализации документов, выданных компетентными органами иностранных государств и подтверждающих статус таких лиц, только в случае, если у работников КО (НФО) возникают сомнения в достоверности или точности представленных документов и (или) сведений о таком лице либо подозрения в том, что целью заключения ими договора с КО (НФО) является совершение операций в целях ОД/ФТ.
В иных случаях легализация также не требуется.
Срок обсуждения проекта определен до 2 марта 2023 года.
Текст проекта: