1. Что такое ФАТФ?
Это межправительственная организация, которая устанавливает стандарты для борьбы с отмыванием денег. Созданная странами «Большой семерки» на саммите в 1989 году, цель состояла в том, чтобы защитить свои финансовые системы от преступной деятельности, такой как незаконный оборот наркотиков. ФАТФ, пожалуй, наиболее известна тем, что впервые ввела правила «знай своего клиента» , которые требуют от учреждений установления подлинной личности владельцев счетов. Эти требования теперь являются обычным явлением в банках, инвестиционных домах и фирмах по обработке платежей. ФАТФ также установила правила для национальных законов и как управлять данными учетной записи. После терактов 11 сентября 2001 г. ФАТФ разработала стандарты по борьбе с финансированием терроризма. В его состав входят 39 членов, включая G7, Китай и Россию, а также страны с развивающейся экономикой в Южной Америке и Африке.
2. Почему это важно?
К рекомендациям ФАТФ относятся серьезно, потому что ни одна страна не хочет, чтобы ее отмечали за недостатки, которые могут поставить под сомнение целостность ее банковской системы, или, что еще хуже, ее заклеймили как неэффективную. ФАТФ относит Северную Корею и Иран к худшей категории и определяет страны, включая Панаму, Мальту и Филиппины, как «контролируемые юрисдикции», работающие с организацией над улучшением своего контроля. Более того, многие страны опасаются пристального внимания прокуратуры и регулирующих органов США, влиятельной силы в ФАТФ, которая наложила на иностранные организации штрафы на миллиарды долларов и угроза уголовного преследования за неспособность предотвратить должностные преступления. Правительственные чиновники, столкнувшиеся с неизбежной аудиторской проверкой ФАТФ, часто изо всех сил стараются встать на ноги. После публикации отчета ФАТФ об Объединенных Арабских Эмиратах в апреле 2020 года власти учредили суды, занимающиеся финансовыми преступлениями, приняли новые требования о раскрытии информации о собственности компаний и ввели новые правила в отношении хавал, благотворительных организаций, которые, как часто утверждается, способствуют движению денежных средств, связанных с терроризмом. В настоящее время ОАЭ ожидают решения о том, будут ли они включены в так называемый серый список ФАТФ.
3. Что означает нахождение в сером списке?
Что страна требует более пристального наблюдения, поскольку она недостаточно делает для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Обозначение может заставить иностранных инвесторов с большей осторожностью вести там бизнес. В отчете Международного валютного фонда за 2021 год было обнаружено, что нахождение в сером списке приводит к среднему снижению потоков капитала, поступающего в страну, на 7,6% валового внутреннего продукта. Если ФАТФ применит этот статус к ОАЭ, это станет одним из самых значительных подобных шагов в истории группы, учитывая положение ОАЭ как основного финансового центра Ближнего Востока.
4. Влияет ли ФАТФ на борьбу с отмыванием денег?
Хотя эксперты приветствуют усилия группы, многие утверждают, что ее выводы, которые, как правило, сосредоточены на соблюдении технических требований, могут не соответствовать реальности на местах. Великобритания получила высокие оценки в своей оценке 2018 года, но антикоррупционные группы, такие как Global Witness, отмечают, что коррумпированные деспоты и олигархи остаются активными пользователями британской финансовой системы. В 2019 году Transparency International UK отследила подозрительное богатство на сумму 418 миллиардов долларов через множество банков, юридических фирм, недвижимость и престижные частные школы, такие как Harrow School. Даже когда британская прокуратура замораживает активы. По мнению экспертов по борьбе с коррупцией, у некоторых подозреваемых в отмывании денег плохая репутация, когда дело доходит до обвинительных приговоров по громким делам. Хотя это сложно подсчитать, по оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности , сумма денег, отмываемых во всем мире за один год, составляет от 2% до 5% мирового валового внутреннего продукта, или где-то между 800 миллиардами долларов и 2 триллионами долларов. Дэвид Льюис, покинувший пост главы ФАТФ в январе, назвал усилия по борьбе с отмыванием денег недостаточными .
5. Есть ли у ФАТФ настоящие зубы?
Да, до степени. Плохой табель успеваемости от ФАТФ может быть призывом к действию. Нидерланды, например, подверглись критике со стороны ФАТФ в 2015 году за то, что они не сделали достаточно, чтобы требовать от банков проверки личности их владельцев счетов. С тех пор правительство Нидерландов и центральный банк внесли ряд изменений, в том числе утвердили штрафы для кредиторов, которые могут составлять пятую часть их годового дохода, что вдвое превышает уровень, предусмотренный законом ЕС о борьбе с отмыванием денег. Однако работа по принятию и обеспечению соблюдения мер по борьбе с отмыванием денег по-прежнему возлагается на лоскутное одеяло национальных регулирующих органов и местных правоохранительных органов, которые по-разному применяют законы и стандарты. После волны скандалов , прокатившихся по скандинавским банкам из-за обращения с грязными деньгами в странах Балтии. Европейская комиссия предложила создать централизованный орган с полномочиями по пресечению незаконного финансирования в странах-членах блока.
Бен Бартенштейн
Источник: Блумберг