17 января 2024 года Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект, который устраняет правовой пробел в регулировании упрощенной идентификации клиента — физического лица и расширяет перечень лиц, которые могут проводить эту идентификацию.
Документ (N455930-8) в октябре внесли в парламент ряд депутатов и сенаторов.
Поправки вносятся в статью 7 п. 1.12 «антиотмывочного» закона, в котором прописываются возможные способы идентификации гражданина. Сейчас там закрытый перечень компаний, которые могут ее проводить:
- банки,
- НПФ,
- профучастники,
- операторы инвестиционной платформы,
- МФО,
- УК,
- страховые организации.
Между тем, как уточняется в пояснительных материалах, по тексту антиотмывочного закона есть еще ряд организаций, которые могут проводить упрощенную идентификацию, это (на основе поручения кредитной организации):
- организации федеральной почтовой связи,
- банковские платежные агенты,
- операторы связи.
В перечне есть также оператор информационной системы по выпуску или обмену ЦФА.
В одобренном к принятию законопроекте уточняется, что упрощенную идентификацию смогут проводить организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом и имеющие в соответствии с «антиотмывочным» законом право проводить упрощенную идентификацию как напрямую, так и через поручительство со стороны кредитных организаций.
«Предлагаемое положение не противоречит международным стандартам в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а его реализация позволит создать равные возможности для финансовых организаций по проведению упрощенной идентификации», — говорится в отзыве правительства, направленном в Госдуму.
В случае принятия документ вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.
Его планируется рассмотреть в первом чтении на пленарном заседании 23 января.
Источник: Интерфакс
Текст документа: