21 декабря 2023 года Ассоциация Российских Банков направила в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России вопросы, касающиеся порядка поручения иностранной финансовой организации проведения идентификации иностранных клиентов.
С 21 июля 2023 года вступил в силу Федеральный закон от 10.07.2023 № 308-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма«, которым, статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» была дополнена пунктами 1.5-11 – 1.5-13, заложившими правовые основы механизма поручения проведения идентификации иностранных клиентов иностранной финансовой организации.
В действующем законодательстве Российской Федерации понятие «иностранная финансовая организация» не установлено, и перечень субъектов, подпадающих по формальным признакам под это определение, может быть различным.
Для определения понятия «финансовая организация» могут быть использованы определение, установленные в:
- Федеральном законе от 10.1.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»,
- Федеральном законе от 28.06.2014 № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации»,
- Федеральном законе от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции».
Возникают следующие вопросы:
- каким нормативно-правовым актом руководствоваться при определении понятия «финансовая организация» в целях реализации механизма поручения иностранной финансовой организации проведения идентификации иностранного клиента в соответствии с нормами пункта 1.5-11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ;
- подлежат ли обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.8-1 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ все операции, соответствующие пороговым суммовым значениям и осуществленные по поручению иностранных клиентов в соответствии с Положением Банка России от 29.06.2021 № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».
Текст письма: