6 декабря 2023 года Банк России опубликовал Методические рекомендации для предпринимателей 3.0, который помогут узнать что делать, если банк ограничил операции по счету.
Также документ ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ БАНК ОГРАНИЧИЛ ОПЕРАЦИИ ПО СЧЕТУ поможет понять, как:
- работает платформа «Знай своего клиента»,
- и что может сделать банк, если посчитает операцию подозрительной,
- пройти реабилитацию в банке,
- пройти реабилитацию с помощью МВК,
- и какие платежи может проводить «высокорискованный» клиент.
В рекомендациях отмечается, что операции по счету могут быть ограничены:
- как по основаниям ПОД/ФТ,
- так и по нарушением НК РФ.
В документе даны рекомендации по статье 76 НК РФ, если применены меры за нарушение НК РФ.
В порядке реабилитации приведена последовательность совершения действий, в том числе указано какие решения банка можно обжаловать в МВК, а какие обжалованию не подлежат.
Кроме того, в целях минимизации рисков, связанных с повышенным вниманием банков, следует проявлять должную осмотрительность к своим контрагентам (потенциальным контрагентам) и проверять их на предмет задолженности и приостановления операций по счету в банке со стороны ФНС России, на наличие судебных ограничений, исполнительных производств, в реестре недобросовестных поставщиков ФАС России и на официальном бесплатном ресурсе для развития малого и среднего бизнеса.
- ОГЛАВЛЕНИЕ
Цель разработки методических рекомендаций …………………………………………………..2
Почему банк может ограничить операции по счету……………………………………………3
Основания, связанные с ПОД/ФТ………………………………………………………………………………4
Основания, связанные с нарушением законодательства о налогах и сборах
(НК РФ, приказы ФНС России)…………………………………………………………………………………….6
Как работает платформа «Знай своего клиента» ………………………………………………..7
Что может сделать банк, если посчитает операцию подозрительной…………..9
Как пройти реабилитацию в банке……………………………………………………………………..10
Как пройти реабилитацию с помощью МВК………………………………………………………..11
Если банк отказал в заключении договора банковского счета (вклада)
или в проведении операции………………………………………………………………………………………12
Если высокая степень риска присвоена и банком, и платформой «Знай своего клиента» ………..13
Какие платежи может проводить высокорисковый клиент ………………………………14
Банк ввел меры за нарушение законодательства о налогах и сборах.
Что делать?…………………………………………………………………………………………………………. 15
Как снизить риски повышенного внимания банка …………………………………………….. 17
Проверяйте контрагентов …………………………………………………………………………………..19
Часто задаваемые вопросы……………………………………………………………………………….. 20
Текст рекомендаций:
