11 августа 2023 года Банк России опубликовал Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 1 по 31 июля 2023 года.
Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.
10 июля 2023 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 308-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Федеральным законом предусмотрено принятие мер по упрощению доступа к российской банковской инфраструктуре для иностранных клиентов, в том числе меры по принятию их на обслуживание и открытию им счетов (вкладов) без личного присутствия при прохождении процедуры идентификации в порядке, определённом Федеральным законом. Установлено, что российские организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе поручать на основании договора иностранному банку или иностранной финансовой организации проведение идентификации иностранных клиентов, представителей иностранных клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев и (или) обновление информации о них.
При этом договор должен содержать условие о передаче иностранной финансовой организацией российской организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений об иностранном клиенте в полном объёме, меры ответственности за предоставление недостоверной информации, условие о расторжении договора с иностранной организацией в одностороннем порядке в случае неоднократного в течение одного года предоставления недостоверной информации. Полученные сведения используются российскими организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, как основание для открытия счёта (вклада) иностранному клиенту без личного присутствия.
Кроме того, Федеральным законом установлено, что операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если она совершается по поручению:
- клиента – иностранного гражданина на сумму равную или превышающую 50 000 рублей (либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 50 000 рублей),
- либо клиента – иностранного юридического лица на сумму 500 000 рублей (либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 500 000 рублей).
Изменения вступили в силу 21 июля 2023 года.
10 июля 2023 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 298-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О деятельности по приёму платежей физических лиц, осуществляемой платёжными агентами» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Настоящий Федеральный закон наделяет Банк России полномочиями по ведению реестра операторов по приёму платежей (далее – Реестр, Оператор), установлению перечня сведений, содержащихся в Реестре, в том числе подлежащих размещению в сети «Интернет», а также правом запрашивать и получать от федеральных органов исполнительной власти информацию об Операторе, необходимую для ведения Реестра.
Кроме того, Банку России предоставляются права по установлению на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» квалификационных требований для специального должностного лица Оператора, а также по:
- осуществлению контроля (надзора) за деятельностью Операторов,
- направлению предписаний об устранении выявленных нарушений,
- осуществлению иных мероприятий, определённых федеральными законами и нормативными правовыми актами Банка России.
В рамках указанных мер, а также в случае неоднократного в течение одного года нарушения Оператором требований, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, Федеральным законом от 29 декабря 2022 года № 572-ФЗ «Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» или неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанными федеральными законами, Банк России вправе ввести запрет на проведение Оператором идентификации с использованием единой системы идентификации или аутентификации и единой биометрической системы в порядке, предусмотренном Федеральным законом № 115-ФЗ на срок до 1 года.
Изменения вступят в силу 1 октября 2023 года (за исключением отдельных положений, вступающих в силу в иные сроки).
Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ:
- новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ,
- новости США и Европы.
Текст обзора: