4 августа 2023 года опубликован Федеральный закон от 04.08.2023 №422-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Номер опубликования: 0001202308040014.
Дата опубликования: 04.08.2023.
Вступает в силу с 1 февраля 2024 года.
Законом существенно изменен Федеральный закон от 30 декабря 2006 года №281-ФЗ «О специальных экономических мерах и принудительных мерах», который теперь будет распространяться на большинство субъектов ФЗ-115.
Это касается:
- ювелиров,
- ломбарды,
- агентства недвижимости,
- КПК,
- МФО,
- лизинговые организации,
- другие компании,
которые обязали с 2024 года принимать специальные экономические меры и подавать соответствующую отчетность в госорганы.
За неисполнение обязанностей установлены очень значительные штрафы.
В чем основной смысл новых изменений?
С 1 февраля 2024 года организации:
- кредитные организации;
- профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию);
- страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, общества взаимного страхования и иностранные страховые организации, имеющие право в соответствии с Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации» осуществлять страховую деятельность на территории Российской Федерации;
- негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению;
- управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
- микрофинансовые организации;
- лизинговые компании;
- кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
- фактоинговые коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
- организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
- ломбарды;
- организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;
- операторы по приему платежей;
- организации федеральной почтовой связи;
- операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;
- организаторы азартных игр, операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее;
- операторы финансовых платформ;
- операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов;
- операторы инвестиционных платформ
будут обязаны реализовать специальные экономические меры, направленные на запрет (ограничение):
- совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам,
- финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц.
Решение о применении специальных экономических мер в отношении конкретных иностранного государства и (или) иностранных организаций и граждан, а также лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории иностранного государства, и о сроке, в течение которого данные специальные экономические меры будут применяться, принимается Президентом Российской Федерации.
О факте реализации указанных мер:
- организации, поднадзорные Банку России, будут обязаны сообщать в Банк России,
- субъекты неподнадзорные ЦБ будут обязаны направлять информацию другим госорганам, которых определит Правительство РФ.
За неисполнение установленных обязанностей организации, надзор за которыми осуществляет Банк России, могут быть оштрафованы до 5 миллионов рублей, их деятельность может быть ограничена, а в ряде случаев может последовать и лишение лицензии или исключение из соответствующего реестра.
С большой вероятностью исполнение новых обязанностей будет структурно связано с исполнением организациями норм ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Текст закона:
