7 апреля 2023 года Банк России опубликовал решение от 06.04.2023 в связи с неоднократным в течение года нарушением требований ФЗ-115 исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Денежный поток» (ОГРН 1131447013390).
Основания:
- за представление отчета по форме 0420846 «Отчет о микрофинансовой деятельности микрокредитной компании» за полугодие 2022 года с нарушением требований; формирование резервов на возможные потери по займам по состоянию на 30.06.2022 с нарушением требований;
- нарушение порядка расчета экономического норматива ликвидности по состоянию на 30.06.2022;
- неосуществление расчета предельной долговой нагрузки по каждому заемщику при принятии решения о предоставлении потребительского займа в сумме (с лимитом кредитования) 10 000 рублей и более; осуществление расчета величины среднемесячного дохода заемщиков с нарушением требований; неосуществление расчета суммы среднемесячных платежей в установленном порядке;
- в связи с неоднократным нарушением в течение одного года требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) и нормативного акта Банка России, изданного в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, а именно статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ:
- за необновление информации о некоторых клиентах;
- поручало проведение идентификации лицу, не уполномоченному на проведение идентификации;
- неназначении в установленном порядке сотрудника, исполняющего обязанности ответственного сотрудника в период отпуска ответственного сотрудника;
- утвержденние Обществом правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, несоответствующие требованиям законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.