Главные управления Банка России по регионам начали направлять в адрес НФО письма по теме «О ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ».
В них обращается внимание на:
- необходимость приведения ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с требованиями Федерального закона № 219-ФЗ в срок не позднее 1 марта 2023 года,
- неприведение, либо нарушение срока приведения, ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с требованиями действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ образует состав административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ.
Эта активность связана с тем, что с 1 декабря 2022 года вступило в силу очень большое количество нормативных актов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. В том числе и Федеральный закон от 28.06.2022 №219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», который касается практической повседневной деятельности организаций и предпринимателей и регулирует вопросы размещения в их личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга новых перечней лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.
Исходя из этого, организации, поднадзорные Банку России, должны обновить свои ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в пределах трехмесячного срока с даты вступления в силу нормативного акта.
Вероятно после 1 марта 2023 года многие организации получат запросы из надзорного органа о предоставлении правил внутреннего контроля на проверку, хотя некоторые уже получили такие запросы еще в феврале 2023 года.
Обращаем внимание на целесообразность в таком случае приведения ПВК в соответствие до окончания предельного срока внесения изменений.