26 октября 2021 года Ассоциацией Банков России опубликованы письмо Банка России от 25.10.2021 № 12-4-2/5341, содержащее позицию Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России и Росфинмониторинга по вопросу надлежащего исполнения пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», когда на обслуживании в кредитной организации находится физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму и запрос АБР от 25.08.2021 №02-05/859.
АБР запросила разъяснения ДФМиВК Банка России и получила их по вопросам процедуры реализации порядка расходования денежных средств, к которым применены меры по замораживанию (блокированию) в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ по следующим темами:
- будет ли являться достаточным подтверждением источника происхождения денежных средств, имеющихся на счете клиента из Перечня, если такие денежные средства были внесены на счет в наличной форме, до включения клиента в соответствующий Перечень;
- возможна ли выдача/перечисление денежных средств по договору счета (вклада) наследнику, являющемуся на момент его обращения с документами, подтверждающими его право на наследство, лицом, включенным в Перечень.
Тексты писем:
запроса АБР — pismo-v-Bank-Rossii
ответ БР — Otvet-Banka-Rossii-na-iskh.-02_05_859