С 01 марта 2022 года пункт 3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» излагается в новой редакции:
«В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6 и пунктом 1 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце».
Изменения внесены Федеральным законом от 13.07.2020 N 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля», который вводит новый формат представления подотчетными субъектами сведений в Росфинмониторинг — сообщение о подозрительной деятельности клиента.
Помимо этого Постановлением Правительства РФ от 14.07.2021 N 1183 вносятся изменения в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям (утвержденное Постановлением Правительства РФ от 19 марта 2014 г. № 209):
- В пункте 3 подпункт «б» изложить в следующей редакции:
«б) о разовых операциях с денежными средствами или иным имуществом либо о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;»
- В пункте 4 подпункт «б» изложить в следующей редакции:
«б) информация, указанная в подпункте «б» пункта 3 Постановления №1183, — в течение 3 рабочих дней, следующих за днем выявления разовой операции, и (или) совокупности операций, и (или) действий клиента, в отношении которых возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;».
В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо:
- не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) — 1 апреля,
- и 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) — 1 июня
с даты вступления в силу обновленных положений:
- актуализировать свои правила внутреннего контроля,
- провести внеплановый инструктаж с сотрудниками,
- зафиксировать факт обучения в журнале.
Текст закона:
Постановление: