1 марта 2021 года вступит в силу часть Постановления Правительства РФ от 14.07.2021 года № 1187 «О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями».
Корректируются:
- программы выявления операций,
- программы по отказу.
Изменения, утвержденные Постановлением №1187, вступают в силу с 01 марта 2022 года по следующим подпунктам, касаются внесения термина «действия клиента»:
Подпункт «г» пункта 4 изложить в следующей редакции:
«г) программа выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и разовых операций (сделок) либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма (далее — программа выявления операций);»
Подпункт «в» пункта 16 изложить в следующей редакции:
«в) необычных разовых операций (сделок), в том числе подпадающих под признаки, указывающие на необычный характер операций (сделок), либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.».
В подпункт «б» изложить в следующей редакции:
«б) о признании выявленной разовой необычной операции (сделки) подозрительной операцией (сделкой) либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента осуществляемыми в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;»;
Пункт 24 дополнить подпунктом «д» следующего содержания:
«д) о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.».
Пункт 28 дополнить абзацем следующего содержания:
«Форма и способ документального фиксирования информации о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, определяются организацией и индивидуальным предпринимателем самостоятельно и отражаются в программе документального фиксирования информации.».
Организациям и индивидуальным предпринимателям требуется не позднее:
- 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) — 1 апреля,
- 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) — 1 июня,
с даты вступления в силу изменений:
- привести в соответствие свои правила внутреннего контроля,
- провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации,
- зафиксировать факт обучения в журналах.
Текст документа: