3 февраля 2022 года Банка России опубликовал Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренные Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У (Правила №4936-У).
Изменения вносятся в структуру наименования формализованных электронных сообщений (ФЭС):
09 – для сообщения о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых у работников кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения возникают подозрения, что данные операции и (или) действия осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, включая имеющуюся у кредитной организации (филиала кредитной организации) информацию о бенефициарном владельце ( сообщение о подозрительной деятельности);
05 – для сообщения о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации кредитной организации, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) либо его отдельных положений (далее – сообщение о фактах воспрепятствования реализации Федерального закона № 115-ФЗ);
01 – для сообщения:
- о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;
- об устранении основания, указанного в абзаце втором пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ, в соответствии с которым кредитной организацией (филиалом кредитной организации) ранее было принято решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), в том числе в связи с принятым решением межведомственной комиссии, созданной при Банке России в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ об отсутствии основания, в соответствии с которым кредитной организацией (филиалом кредитной организации) ранее было принято решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада);
- о случае отмены судом ранее принятого кредитной организацией (филиалом кредитной организации) решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада);
11 – для сообщения:
- о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации (филиала кредитной организации) по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;
- об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада), если договор банковского счета (вклада) был расторгнут кредитной организацией (филиалом кредитной организации) в соответствии с абзацем третьим пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в связи с решением об отказе от проведения операции, в отношении которого впоследствии было устранено основание его принятия, либо межведомственной комиссией принято решение об отсутствии основания, в соответствии с которым кредитной организацией (филиалом кредитной организации) ранее было принято решение об отказе от проведения операции, либо судом принято решение об отмене ранее принятого кредитной организацией (филиалом кредитной организации) решения об отказе от проведения операции;
- о случае отмены судом ранее принятого кредитной организацией (филиалом кредитной организации) решения о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации (филиала кредитной организации) по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;
02 – для сообщения:
- о случаях отказа от совершения операции по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (далее – отказ от проведения операции);
- об устранении указанного в пункте 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ основания, в соответствии с которым кредитной организацией (филиалом кредитной организацией) ранее было принято решение об отказе от проведения операции, в том числе в связи с принятым решением межведомственной комиссии об отсутствии основания, в соответствии с которым кредитной организацией (филиалом кредитной организации) ранее было принято решение об отказе от проведения операции;
- об отмене судом ранее принятого кредитной организацией (филиалом кредитной организации) решения об отказе от проведения операции».
Изменения, внесенные в Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», применяются с 1 апреля 2022 года.
Источник: Банк России
Текст документа: