Банком России опубликовал данные по изменению законодательства в сфере ПОД/ФТ за 1 квартал 2024 года.
Обраьтите внимание на изменения Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
1 января 2024 года 115-ФЗ вступил в силу в редакции:
- Федерального закона от 10.07.2023 № 299-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
- Федерального закона от 19.10.2023 № 503-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
№299-ФЗ предусмотрено создание программы формирования долгосрочных сбережений, представляющей собой простой и интересный финансовый продукт для граждан, пополнение которого при стимулирующей финансовой поддержке государства возможно как за счет личных средств граждан, так и за счет средств пенсионных накоплений, сформированных в их пользу в системе обязательного пенсионного страхования.
Для оптимизации полномочий Правительства Российской Федерации и повышения эффективности деятельности федеральных органов исполнительной власти Федеральным законом от 19.10.2023 № 503-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» внесены изменения в № 115-ФЗ, в части:
- требований к идентификации клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, которые определяются уполномоченным органом, а для организаций финансового рынка — Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
11 марта 2024 года № 115-ФЗ вступил в силу в редакции:
По №45-ФЗ для некоторых субъектов 115-ФЗ, а именно:
- операторов инвестиционных платформ,
- операторов информационных систем,
в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов и операторов обмена цифровых финансовых активоввведен новый вид операции, подлежащей обязательному контролю:
- «Операция по передаче утилитарных цифровых прав и (или) цифровых финансовых активов и (или) цифровых прав, включающих одновременно цифровые финансовые активы и утилитарные цифровые права, подлежит обязательному контролю в случае, если указанные цифровые права используются в качестве встречного предоставления за передаваемые (выполняемые, оказываемые) товары (работы, услуги), информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них, по внешнеторговым договорам (контрактам), заключенным между резидентами и нерезидентами.»
Федеральный закон №45-ФЗ вступил в силу 11 марта 2024 года, за исключением отдельных положений.
Целесообразно проверить текст ваших ПВК ПОД/ФТ с учетом вышеуказанных изменений.
Также целесообразно провести соответствующие:
- внеплановый инструктаж,
- дополнительный инструктаж,
с сотрудниками организации, подлежащими обучению в сфере ПОД/ФТ при наличии изменений в ваших ПВК, если это не было сделано ранее и:
- отразить факт проведения во внутренних документах.
Текст обзора изменений за февраль: