22 декабря 2021 года на сайте Ассоциации Банков России опубликованы документы переписки по вопросу отсутствия у кредитной организации обязанности по отнесению к подлежащей обязательному контролю операции, совершенной ее клиентом, до его включения в Перечень:
— запрос АБР от 01.12.2021 № 02-05/1196 о разъяснении подхода к ситуации, при которой на момент получения банком Перечня организаций или физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее — Перечень) операции клиентов, которые оказались в обновленном Перечне, уже совершены и обеспечить контроль таких операций на предмет выполнения требований пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» не представляется возможным. Верно ли полагать, что сообщения о таких операциях необходимо направлять в Росфинмониторинг исключительно по коду операции 7001 Приложения 3 Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
— письмо Банка России от 20.12.2021 № 12-4-2/6335, содержащее позицию Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, которая заключается в следующем:
с учетом формулировок норм пункта 2 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, а также принимая во внимание положения пункта 21 Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц, у кредитной организации отсутствует обязанность по отнесению к подлежащей обязательному контролю операции, совершенной ее клиентом до его включения в Перечень, в том числе в случае, если такая операция осуществлена в день получения кредитной организацией обновленного Перечня из личного кабинета, при условии, что время проведения такой операции предшествовало времени получения кредитной организацией указанного Перечня, зафиксированного в ее внутренних документах.
Тексты документов:
Запрос АДР — 02_05_1196
Ответ ЦБ — otvet-na-02_05_1196