29 февраля 2024 года Банк России опубликовал Информационное письмо о рисках совершения операций с цифровыми валютами и рекомендациях финансовым организациям исключить предложение услуг, предусматривающих совершение таких операций.
Банк России неоднократно отмечал еще раньше, что распространение цифровых валют в Российской Федерации связано с:
- высокими рисками для благосостояния российских граждан и стабильности финансовой системы,
- рисками вовлечения клиентов финансовых организаций в противоправную деятельность, включая легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.
В связи с этим Банк России рекомендует финансовым организациям при распространении информации о своих услугах (в том числе рекламного характера):
- исключить любую информацию, предполагающую возможность совершения клиентами операций, связанных с оборотом цифровых валют.
Банкам рекомендуется выявлять операции по покупке или продаже цифровых валют с использованием счетов, оформленных на подставных физических лиц — дропов.
У граждан, которые осуществляют такие операции, банки могут запрашивать дополнительную информацию и документы и учитывать полученные сведения при оценке их уровня риска.
Операторам на рынке цифровых финансовых активов рекомендовано не оказывать услуги по выпуску и обороту ЦФА, доходность которых зависит от стоимости цифровых валют и аналогичных показателей.
В 2021 году Банк России уже рекомендовал:
- биржам отказывать в допуске к торгам финансовых инструментов, доходность которых зависит от стоимости цифровых валют,
- финансовым посредникам — воздерживаться от предложения таких инструментов своим клиентам — неквалифицированным инвесторам.
Рекомендации не распространяются на:
- цифровые валюты центральных банков,
- цифровые права, выпущенные в соответствии с российским законодательством.
Текст письма:
