Как мы писали ранее, 17 января 2024 года Госдумой РФ был внесен проект федерального закона «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (№ 445930-8).
В соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» упрощенная идентификация клиента — физического лица проводится посредством направления клиентом — физическим лицом лицам, указанным в данном подпункте, ряда сведений о себе:
- фамилии,
- имени,
- отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая),
- серии и номера документа, удостоверяющего личность,
- страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации и других идентификаторов).
В числе лиц, указанных в подпункте 2 пункта 1.12 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, отсутствует ряд субъектов, которые согласно положениям ФЗ-115 имеют право проведения упрощенной идентификации клиента физического лица, в том числе лица, которым организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом вправе поручить проведение упрощенной идентификации клиента — физического лица в соответствии с пунктами 1.5 – 1.5-2, 1.5-6 – 1.5-9 статьи 7 Закона № 115-ФЗ.
По проекту к ним относится ряд организаций, которые могут проводить упрощенную идентификацию, это (на основе поручения кредитной организации):
- организации федеральной почтовой связи,
- банковские платежные агенты,
- операторы связи.
В перечне есть также оператор информационной системы по выпуску или обмену ЦФА.
В связи с этим предлагается установить, что упрощенная идентификация клиента – физического лица проводится посредством направления необходимых сведений клиентом – физическим лицом организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом и имеющей в соответствии с ФЗ-115 право проводить упрощенную идентификацию, либо лицу, которому такой организацией с учётом требований закона поручено проведение идентификации.
Текст проекта:
