6 сентября 2023 года вступят в силу требования по двум указаниям Банка России от 04.04.2023 №6396-У и №6397-У.
Эти нормативные акты оказали влияние на содержание правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ организаций, поднадзорных Банку России:
- ломбардов,
- МФО,
- КПК,
- страховых компаний,
- брокеров,
- профучастников РЦБ,
- и других.
ПВК нужно скорректировать в трёхмесячный срок с момента вступления в силу документов — 6 июня 2023 года.
Указания Банка России:
- от 04.04.2023 №6396-У требует уточнения порядка получения уведомлений Росфинмониторинга о публикации перечней СБ ООН, в том числе положения об определении лиц, осуществляющих получение уведомлений Росфинмониторинга, о фиксировании времени и даты получения уведомлений Росфинмониторинга,
- от 04.04.2023 №6397-У требует изменения программы идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев.
Своевременное обновление ПВК ПОД/ФТ ключевая обязанность НФО-субъектов ФЗ-115, за исполнением которой строго следит Банк России.
Начиная с осени регулятор запросит у НФО действующие редакции ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ с целью проверки наличия в них положений, обновленных в соответствии с вышеуказанными нормативными актами.
Организации и лица, проигнорировавшие требования нормативов и необновившие правила, могут ожидать штрафы и предписания.
Рекомендуем СДЛ и руководителям организаций и ИП в установленные сроки обновить свои правила внутреннего контроля.