Росфинмониторинг ожидает регистрацию разработанного Приказа Росфинмониторинга от 13.03.2023 № 52 «Об определении подлежащей обязательному контролю операции с денежными средствами».
Ранее мы описывали, что приказом вводится обязательный контроль за операциями по списанию денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя при соблюдении определенных условий:
- сумма операции равна или превышает 5 миллионов рублей;
- лицо, совершающее операцию, в течение года до нее являлось получателем денежных средства со счетов Федерального казначейства
- денежные средства по операции переводятся в пользу получателя, отнесенного Банком России к высокой или средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.
При определении операции в качестве подлежащей обязательному контролю Росфинмониторинг устанавливает:
- вид данной операции,
- сумму ее совершения,
- организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющие сведения о данной операции,
- период времени, в течение которого сведения о подлежащей обязательному контролю операции подлежат направлению в уполномоченный орган и который не может превышать два года.
Таким образом сегодня Росфинмониторинг в любой момент может обязать любой вид организаций представлять сведения о тех операциях, которые считает нужным и для этого больше не требуется никаких дополнительных изменений в ФЗ-115, только приказ Росфинмониторинга.
Первый такой приказ наделяет кредитные организации обязанность направлять в Росфинмониторинг сведения о следующих операциях, подлежащих обязательному контролю:
- списание денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя, открытого на основании договора банковского счета, на сумму, равную или превышающую 5 млн. руб., при условии, что данное юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, зарегистрированный в соответствии с законодательством Российской Федерации, в течение года, предшествующего названной операции по списанию, получал денежные средства со счета в подразделении Центрального банка Российской Федерации на балансовом счете № 40102 «Единый казначейский счет», а денежные средства по указанной операции переводятся в пользу получателя, отнесенного на дату совершения обозначенной операции по списанию Центральным банком Российской Федерации в соответствии со статьей 9.1 Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» к группе высокой или средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.