В связи с опубликованием и последующим вступлением в силу Указания Банка России № 6308-У от 7 ноября 2022 года, о котором мы писали ранее, изменения вносятся в Положения Банка России:
- от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
- от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Указанием Банка России корректируются требования к ПВК кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, предусмотренных указанными Положениями по следующим направлениям:
- выявление совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
- оценка степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и отнесение клиентов к группам риска совершения таких операций;
- использование кредитными организациями информации Банка России об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций (далее — информация Банка России);
- применение кредитными организациями, использующими информацию Банка России, в отношении клиентов — юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, которые отнесены кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ;
- порядок работы с решениями суда об отмене ранее принятых решений об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада);
- уточнение оснований для отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента.
Внесены изменения в признаки, указывающие на необычный характер операций для кредитных организаций.
Признаны утратившими силу следующие коды:
- 1202 «Снятие клиентом в наличной форме бюджетных денежных средств, полученных в форме субсидии»,
- 2401, 2402, 2403, 2499 «Признаки, свидетельствующие о возможной легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма некоммерческими организациями (в том числе иностранными) и связанными с ними юридическими и физическими лицами».
Указание №6308-У вступает в силу после 20 марта 2023 года.
В этой связи правила внутреннего контроля должны быть приведены организациями и индивидуальными предпринимателями, поднадзорными Банку России, в соответствие с требованиями Указания №6308-У не позднее 21 июня 2023 года.
Также КО и НФО обязаны провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации, подлежащими обучению в сфере ПОД/ФТ, что и должным образом оформить.
Текст Указание №6308-У «О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: