3 марта 2023 года Росфинмониторинг разместил информацию о проекте федерального закона, согласно которому переводы физических лиц без открытия счета будут ограничены суммой в 100 тыс. руб.
Об этом сообщается на сайте ведомства и проект закона представлен для обсуждения.
«Проект федерального закона устанавливает максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств физическим лицом без открытия банковского счета в размере 100 тыс. руб. либо аналогичной суммы в иностранной валюте», — говорится в сообщении.
Отмечается, что законопроект, опубликованный на федеральном портале проектов нормативных правовых актов, разработан во исполнение поручения правительства РФ и направлен на борьбу с незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством, а также финансированием терроризма и экстремизма за счет повышения прозрачности для компетентных органов соответствующих операций.
«Также законопроект способствует оперативному получению Росфинмониторингом для выполнения возложенных на него функций сведений о всех сторонах операции по переводу денежных средств», — добавили в ведомстве.
В финразведке отметили, что для решения проблемы, связанной с отсутствием в расчетных документах информации о плательщике и получателе перевода, проектом закона также уточняются сведения о плательщике.
«При этом их состав различен в зависимости от способа перевода денежных средств, а также устанавливается новая обязанность банков, почты и иных организаций, участвующих в переводах денежных средств, включить (либо проверить наличие), обеспечить неизменность и передачу в составе расчетных документов информации о получателе перевода», — добавляется в сообщении.
В августе прошлого года в Росфинмониторинге сообщали агентству ТАСС, что направили в профильные организации свое предложение об ограничении суммы перевода без открытия счета.
Тогда ведомство предлагало установить сумму на уровне 60 тыс. руб.
ПОЛНЫЙ ТЕКСТ СООБЩЕНИЯ
Росфинмониторингом разработан и размещен на общественное обсуждение проект федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральный закон «О национальной платежной системе».
Законопроект разработан во исполнение поручения Правительства Российской Федерации и направлен на борьбу с незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством, финансированием терроризма и экстремизма за счет повышения прозрачности для компетентных органов соответствующих операций. Также законопроект способствует оперативному получению Росфинмониторингом для выполнения возложенных на него функций сведений о всех сторонах операции по переводу денежных средств.
Проект федерального закона устанавливает максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств физическим лицом без открытия банковского счета в размере 100 тыс. руб. либо аналогичной суммы в иностранной валюте.
Для решения проблемы, связанной с отсутствием в расчетных документах информации о плательщике и получателе перевода, проектируемыми нормами уточняются сведения о плательщике. При этом их состав различен в зависимости от способа перевода денежных средств, а также устанавливается новая обязанность банков, почты и иных организаций, участвующих в переводах денежных средств, включить (либо проверить наличие), обеспечить неизменность и передачу в составе расчетных документов информации о получателе перевода.
Предполагается, что сведения о получателе будут устанавливаться банком на основании данных, предоставленных клиентом, либо заполняться самостоятельно с использованием информации, содержащейся в системах межбанковского обмена.
При этом отсутствие такой информации влечет за собой возврат денежных средств плательщику, а в случае невозможности осуществить возврат – обязанность организации, обслуживающей получателя перевода, направить в Росфинмониторинг сообщение о подозрительной операции.
Дата начала публичного обсуждения 3 марта 2023 г.
Дата окончания публичного обсуждения 31 марта 2023 г.
Длительность публичного обсуждения (в рабочих днях) 20
Ответственный за разработку Шувалова Анастасия Александровна
Электронный адрес для отправки своих предложений shuvalovaaa@fedsfm.ru
Почтовый адрес для отправки своих предложений 107450, Москва, К-450, ул. Мясницкая, д.39
Контактный телефон ответственного лица 8 (495) 627-32-62
Текст проекта, направленный на независимую антикоррупционную экспертизу
Дата начала независимой антикоррупционной экспертизы 3 марта 2023 г.
Дата окончания независимой антикоррупционной экспертизы 9 марта 2023 г.
Длительность проведения независимой антикоррупционной экспертизы 7
Адрес электронной почты для получения заключений по результатам проведения независимой антикоррупционной экспертизы expertise@fedsfm.ru
Почтовый адрес для получения заключений по результатам проведения независимой антикоррупционной экспертизы 107450, Москва, ул. Мясницкая, дом 39, строение 1
Текст проекта: