Минфин США все-таки объявил криптовалютную биржу Bitzlato глобальной угрозой содействию отмыванию преступных доходов.
Финансовым учреждениям США запрещено осуществлять переводы денежных средств через Bitzlato, а также переводы с использованием любых счетов или криптовалютных адресов, управление которыми осуществляется Bitzlato или иным лицом от её имени.
Такая мера является беспрецедентной, поскольку принята впервые с момента вступления в силу в январе 2021 года Закона о национальном оборонном бюджете США.
Основаниями признания биржи глобальной угрозой с точки зрения рисков отмывания стали:
- критически важная роль, которую биржа играет в отмывании доходов, оказывая содействие в проведении операций в интересах киберпреступников;
- оказание содействия в проведении операций по переводу денежных средств в интересах известных кибергруппировок, таких как Conti, DarkSide, Phobos и торговой площадкой Hydra;
- практически полное отсутствие контроля возможного использования услуг биржи в преступных целях;
- неприменение биржей мер, направленных на борьбу с отмыванием преступных доходов;
- предложение (реклама) для потенциальных пользователей таких преимуществ биржи, как отсутствие антиотмывочных правил, процедур и механизмов внутреннего контроля.
По словам Агустина Карстенса, главы Банка международных расчетов, аргумент о том, что криптовалюта является альтернативой фиатной валюте, был урегулирован после прошлогодних потрясений в секторе цифровых активов.
«Эта битва выиграна», — сказал Карстенс в интервью Bloomberg TV в среду. «Технология не приносит денег, которым доверяют».
Сектор цифровых активов все еще зализывает раны разгрома в размере 2 триллионов долларов и ноябрьского краха биржи FTX Сэма Бэнкмана-Фрида, который превратился в одно из самых громких дел о корпоративных преступлениях в истории США.
Биткойн, например, упал на 65% до 24 150 долларов с пикового значения около 69 000 долларов в 2021 году. Криптовалютный крах и ряд связанных с ним банкротств подорвали утверждение о том, что на токены можно полагаться как на средства сбережения и средства обмена.
«Только юридическая, историческая инфраструктура, стоящая за центральными банками, может придать большое доверие деньгам», — сказал Карстенс, добавив, что он ожидает «решительного заявления» Группы двадцати об усилении регулирования сектора цифровых активов.
Криптовалюта — это финансовая деятельность, которая действительно может существовать только «при определенных условиях», — сказал он.
Карстенс также выступил в Валютном управлении Сингапура, заявив, что цифровые валюты центрального банка — или CBDC — и токенизированные депозиты могут повысить эффективность. Он предложил модель единого блокчейна в рамках государственно-частного партнерства, в котором центральный банк поддерживает доверие к CBDC.
В своем выступлении Карстенс коснулся стейблкоинов частного сектора. Он сказал, что регулирующие органы должны гарантировать, что стейблкоины не нанесут вреда инвесторам и потребителям и не фрагментируют денежную систему.
Стейблкоины — это крипто-токены, предназначенные для хранения определенной стоимости, например, 1 доллар США, но некоторые из них взорвались, обременив инвесторов убытками.