13 февраля 2023 года Банк России опубликовал разъяснения Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России по вопросам применения Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ в редакции Федерального закона от 14.07.2022 № 331-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
Еще 14 июля 2022 года вступила в силу новая редакция Федерального закона №115-ФЗ по которому повышена пороговая сумма по операциям, подлежащим обязательному контролю с 600 000 рублей до 1 000 000 рублей.
Это коснулось основной массы контролируемых операций, таких как:
- снятие или зачисление на счет юридических лиц,
- покупка или продажа иностранной валюты,
- приобретение ценных бумаг,
- внесение в уставной капитал организации,
- открытие вкладов в пользу третьих лиц,
- помещение драгметаллов в ломбард,
- предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга),
- скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,
- получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре,
- и другие.
Банк попросил ДФМиВК дать разъяснение по вопросу о необходимости направления сообщения в уполномоченный орган о подлежащей обязательному контролю операции клиента, совершенной до вступления в силу Федерального закона от 14.07.2022 № 331-ФЗ, установившего в качестве критерия отнесения операций к подлежащим обязательному контролю новые суммовые пороги, выявленной Банком по итогам анализа сведений (документов), полученных от клиента после вступления в силу данного Федерального закона № 331-ФЗ.
Текст запроса;
Текст ответа: