Актуальный индикатор риска в Личном кабинете Росфинмониторинга является относительно новым инструментом обеспечения самооценки уровня внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в субъекте ФЗ-115.
Графическое изображение состоит из шести блоков, объединяющих показатели дистанционного мониторинга:
- организация внутреннего контроля;
- представление сообщений;
- направление СПО;
- работа с перечнем;
- устранение нарушений;
- самообучение и добровольное сотрудничество.
Каждый блок индикатора риска формируется на основании соответствующих показателей дистанционного мониторинга.
Индикатор риска отображается графически в центре условной «ромашки», а блоки представлены «лепестками».
Каждому блоку и отдельным показателям индикатора риска присваивается одно из следующих цветовых значений:
- низкий уровень риска (зеленый индикатор);
- умеренный уровень риска (желтый индикатор);
- повышенный уровень риска (оранжевый индикатор);
- высокий уровень риска (красный индикатор).
Иногда лепестки обозначены не 4 принятыми цветами индикации, но еще и светятся серым цветом (например в ЛК на сайте Росфинмониторинга два «лепестка» (Направление СПО, Устранение нарушений) в «ромашке» в конце января поменяли свои цвета на серый цвет). Значит ли это наличие претензий со стороны Росфинмониторинга или надзорных органов.
На самом деле «серый индикатор» говорит о том, что Росфинмониторинг не смог оценить работу пользователя личного кабинета, связанной с отправкой сообщений о подозрительных операциях и по вопросам устранения нарушений, если:
- ни разу не направлялся отчет или ФЭС о подозрительных операциях то он будет серым, потому что Росфинмониторинг не смог дать оценку качества этой работы,
- субъект не проходил проверку по итогам которых его он должен был устранить выявленные нарушения, то блок «Устранение нарушений» у него также может быть серого цвета, потому что РФМ не оценивал такие действия пользователя личного кабинета.
Исключительно «зеленая ромашка» не говорит о том, что у субъекта ФЗ-115 все в порядке и проверок в отношении него не будет, а наличие в ромашке желтых, красных, серых лепестков не говорит о том, что у вас будут проверки и проблемы. Это информация для руководства субъекта о наличии некоторых сложностей, которые нужно устранить или проверить на предмет технической ошибки.