Решения Банка России в отношении участников финансового рынка, опубликованные в Вестнике Банка России № 54 (2386) 9 ноября 2022 года за период 31 октября — 7 ноября 2022 года.
31 октября 2022
Об исключении из государственного реестра микрофинансовых организаций сведений об ООО МКК “Элика”
Банк России 27 октября 2022 года в связи с несоответствием лица, указанного в части 1 статьи 4.1-1
и части 1 статьи 4.3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ “О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях” (далее — Федеральный закон № 151-ФЗ), требованиям, установленным Федеральным законом № 151-ФЗ, принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании “Элика” (ОГРН 1217700549417): у лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании “Элика”, отсутствует опыт руководства финансовой организацией либо структурным подразделением финансовой организации, осуществляющими деятельность на финансовом рынке, или опыт работы на руководящих должностях в органах государственной власти Российской Федерации, органах государственной власти субъектов
Российской Федерации, Банке России не менее двух лет.
О регистрации НКО “ИНКАХРАН” (АО) в качестве оператора платежной системы
Банк России 31 октября 2022 года принял решение о регистрации Небанковской кредитной организации “ИНКАХРАН” (акционерное общество) в качестве оператора Платежной cистемы “Астрасенд”.
О внесении в государственный реестр ломбардов сведений об ООО “ТРЭЙДИНАВТО ЛОМБАРД”
Банк России 31 октября 2022 года принял решение внести в государственный реестр ломбардов сведения об ОБЩЕСТВЕ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ “ТРЭЙДИНАВТО ЛОМБАРД” (г. Калининград).
Об исключении из государственного реестра ломбардов сведений об ООО “ЛИВНЫ-ЛОМБАРД”
Банк России 28 октября 2022 года на основании заявления организации об исключении сведений о
ней из государственного реестра ломбардов принял решение исключить из государственного реестра ломбардов сведения об ОБЩЕСТВЕ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ “ЛИВНЫ-ЛОМБАРД” (ОГРН 1085743000177).
Об исключении из государственного реестра микрофинансовых организаций сведений об ООО МКК “НалЭкспресс”
Банк России 27 октября 2022 года на основании заявления организации об исключении сведений
о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании “НалЭкспресс” (ОГРН 1160726057580).
О выдаче кредитному потребительскому кооперативу предписания об ограничении осуществления привлечения денежных средств и выдачи займов Банком России 28 октября 2022 года КПК “КРОНА” (ИНН 7814810582; ОГРН 1227800087866) выдано предписание № Т2-52-21/31663ДСП об ограничении осуществления привлечения денежных средств и выдачи займов. Данное ограничение не распространяется на иные направления деятельности КПК и не препятствует выплате денежных средств членам (пайщикам) по заключенным договорам передачи личных сбережений.
1 ноября 2022
Об исключении из государственного реестра ломбардов сведений об ООО ЛОМБАРД “НАДЕЖНЫЙ”
Банк России 31 октября 2022 года на основании заявления организации об исключении сведений
о ней из государственного реестра ломбардов принял решение исключить из государственного реестра ломбардов сведения об ОБЩЕСТВЕ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ЛОМБАРДЕ “НАДЕЖНЫЙ” (ОГРН 1175543019937).
О выдаче кредитному потребительскому кооперативу предписания об ограничении осуществления привлечения денежных средств и выдачи займов Банком России 1 ноября 2022 года КПК “НАЦИОНАЛЬНАЯ ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ” (ИНН 7730262812; ОГРН 1217700106403) выдано предписание № 44-3-1/4820 об ограничении осуществления привлечения денежных средств и выдачи займов сроком до 30.06.2023 включительно. Данное ограничение не распространяется на иные направления деятельности КПК и не препятствует выплате денежных средств членам (пайщикам) по заключенным договорам передачи личных сбережений.
2 ноября 2022
Установлены факты инсайдерской торговли обыкновенными акциями ПАО “Распадская”
Банк России установил факты неправомерного использования Смолиным Дмитрием Вячеславовичем, Мамарян Нарине Оганесовной, Пановым Евгением Евгеньевичем, Мамарян Кристиной Оганесовной, Петросян Гретой Жоржиковной (далее совместно — Лица) инсайдерской информации при осуществлении серии сделок с обыкновенными акциями ПАО “Распадская” (далее — Эмитент, Акции) на организованных торгах в ноябре 2020 года.
В ходе реализации проекта компании EVRAZ plc по консолидации угледобывающего бизнеса на уровне ПАО “Распадская” Лица получили доступ к информации о предстоящих решениях по повестке заседания совета директоров Эмитента, связанных с готовящейся сделкой по приобретению 100% уставного капитала АО “ОУК “Южкузбассуголь” (далее — Сделка) и выкупом Акций у акционеров Эмитента.
Такая информация до ее опубликования в соответствии с Федеральным законом № 224-ФЗ1
являлась инсайдерской информацией Эмитента (далее — Инсайдерская информация), поскольку носила точный и конкретный характер, содержала в том числе определенную независимым оценщиком для целей выкупа рыночную стоимость Акций, значительно превышающую текущие котировки Акций, и могла оказать существенное влияние на рыночные цены Акций на организованных торгах в случае ее распространения.
Раскрытие информации о согласовании условий Сделки и принятии советом директоров Эмитента решений, связанных с одобрением Сделки, включая определение цены выкупа Акций, состоялось 13.11.2020 (далее — Новость), на что рынок Акций отреагировал существенным ростом цен и объемов торгов Акциями.
Получившими доступ к Инсайдерской информации Лицами являлись:
- Смолин Дмитрий Вячеславович, сотрудник АО “КПМГ”2, которое оказывало Эмитенту услуги по оценке рыночной стоимости Акций, в связи с участием в проведении указанной оценки;
- Мамарян Нарине Оганесовна, сотрудник ООО “ЕвразХолдинг”3, входившего наряду с Эмитентом в одну группу ЕВРАЗ, в связи с участием в процессе подготовки к одобрению Сделки;
- Панов Евгений Евгеньевич, Мамарян Кристина Оганесовна, Петросян Грета Жоржиковна — связанные лица с Мамарян Нарине Оганесовной (супруг и близкие родственники).
В течение нескольких дней до публикации Новости Лица в режиме основных торгов приобретали
Акции по ценам гораздо ниже цены выкупа. Затем продали их на росте цены Акций после публикации Новости, что позволило Лицам получить доход.
Согласно результатам проверки, Смолиным Д.В., Мамарян Н.О., Пановым Е.Е., Мамарян К.О.,
Петросян Г.Ж. нарушен запрет, установленный пунктом 1 части 1 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
При этом Мамарян Н.О. также нарушен запрет, установленный пунктом 2 части 1 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
В связи с выявленными нарушениями Банк России в рамках компетенции принял ряд мер, направленных на недопущение аналогичных нарушений в дальнейшем, в том числе приостановил торговлю по счетам Смолина Д.В., Мамарян Н.О., Панова Е.Е., Мамарян К.О., Петросян Г.Ж.
Также проверкой установлено ненадлежащее исполнение со стороны ПАО “Распадская”,
ООО “ЕвразХолдинг”, АО “КПМГ” в рассматриваемый период требований Федерального закона № 224-ФЗ,
1 Федеральный закон от 27.07.2010 № 224-ФЗ “О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и
манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации”.
2 ИНН 7702019950 (с 01.07.2022 АО “КПМГ” переименовано в АО “КЭПТ”).
3 ИНН 7701225358 (с 15.09.2021 ООО “ЕвразХолдинг” переименовано в ООО “ЕВРАЗ”).
в том числе в части принятия мер по предотвращению, выявлению и пресечению неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком.
Банк России обращает внимание эмитентов и иных юридических лиц, указанных в части 1 статьи 3
Федерального закона № 224-ФЗ, на необходимость исполнения обязанности по отнесению к инсайдерской информации, отражающей особенности деятельности юридического лица, если распространение такой информации способно оказать существенное влияние на цены соответствующих финансовых инструментов. Кроме того, указанным лицам необходимо надлежащим образом исполнять обязанности в части принятия мер по предотвращению, выявлению и пресечению неправомерного использования инсайдерской информации, предусмотренных Федеральным законом № 224-ФЗ, за неисполнение которых предусмотрена административная ответственность.
2 ноября 2022
О выдаче предписания Банком России в целях предупреждения нарушения запретов, предусмотренных частью 1 статьи 6 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ “О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации”, направлено предписание ПАО “СПБ Биржа” (ИНН 7801268965) о приостановлении совершения сделок и проведения операций на организованных торгах отдельным клиентам.
О выдаче предписания Банком России в целях предупреждения нарушения запретов, предусмотренных частью 1 статьи 6 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ “О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации”, направлено предписание ПАО Московская Биржа (ИНН 7702077840) о приостановлении совершения сделок и проведения операций на организованных торгах отдельным клиентам.
О выдаче предписания Банком России по факту установленного нарушения Петросян Гретой Жоржиковной запрета, предусмотренного пунктом 1 части 1 статьи 6 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ “О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации”, направлено предписание о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем.
О выдаче предписания Банком России по факту установленного нарушения Пановым Евгением Евгеньевичем запрета, предусмотренного пунктом 1 части 1 статьи 6 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ “О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации”, направлено предписание о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем.
О выдаче предписания Банком России по факту установленного нарушения Мамарян Кристиной Оганесовной запрета, предусмотренного пунктом 1 части 1 статьи 6 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ “О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации”, направлено предписание о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем.
О выдаче предписания Банком России по факту установленного нарушения Смолиным Дмитрием Вячеславовичем запрета, предусмотренного пунктом 1 части 1 статьи 6 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ “О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации”, направлено предписание о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем.
О выдаче предписания Банком России по факту установленного нарушения Мамарян Нарине Оганесовной запретов, предусмотренных пунктами 1 и 2 части 1 статьи 6 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ “О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации”, направлено предписание о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем.
Об аннулировании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг Общества с ограниченной ответственностью “Ю Би Эс Банк”
На основании заявления Общества с ограниченной ответственностью “Ю Би Эс Банк” (ИНН 7750003982; ОГРН 1067711001863) Банк России 2 ноября 2022 года принял решение аннулировать лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности от 30.07.2009 № 177-12405-100000.
О выдаче кредитному потребительскому кооперативу предписания о полном ограничении выдачи займов, привлечения денежных средств и приема новых членов Банком России 2 ноября 2022 года КПК “ЗМЕИНОГОРСКИЙ” (ИНН 2206002894; ОГРН 1052201761127) выдано предписание № Т6-16/34445 о полном ограничении деятельности по выдаче займов и привлечению денежных средств (в том числе путем заключения дополнительных соглашений к действующим договорам) и по приему новых членов (пайщиков) с 03.11.2022 до 03.05.2023 (включительно). Данное ограничение не распространяется на иные направления деятельности КПК и не препятствует выплате денежных средств членам (пайщикам) по заключенным договорам передачи личных сбережений.
3 ноября 2022
Об аннулировании лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг ООО “Индивидуальные инвестиции”
Банк России 3 ноября 2022 года принял решение аннулировать лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности от 22.04.2003 № 045-06554-100000 и дилерской деятельности от 22.04.2003 № 045-06556-010000, предоставленные Обществу с ограниченной ответственностью “Индивидуальные инвестиции” (ИНН 8620015121; ОГРН 1038603652361), на основании заявлений об отказе от лицензий.
О выдаче МФО предписания об ограничении выдачи займов и проведения иных операций
Банком России 2 ноября 2022 года ООО “МКК Деньги на максимум” (ИНН 7704465358;
ОГРН 1187746940688) выдано предписание № 44-4-2/4863ДСП об ограничении выдачи микрозаймов и иных займов, проведения операций по приобретению и уступке прав требований по договорам потребительского кредита (займа), реструктуризации задолженности, при которой сумма основного долга по договору потребительского займа увеличивается, в том числе путем новации долга в заемное обязательство в соответствии со статьей 818 Гражданского кодекса Российской Федерации. Данное ограничение не распространяется на иные направления деятельности МКК и не препятствует выплате денежных средств о ранее заключенным договорам.
О выдаче кредитному потребительскому кооперативу предписания об ограничении осуществления
привлечения денежных средств и приема новых членов Банком России 2 ноября 2022 года КПК “РОЗСЕЛЬГЛАВ” (ИНН 5074076035; ОГРН 1225000068182) выдано предписание № 44-3-1/4858 об ограничении осуществления привлечения денежных средств и приема новых членов сроком до 31.05.2023 включительно. Данное ограничение не распространяется на иные направления деятельности КПК и не препятствует выплате денежных средств членам (пайщикам)
по заключенным договорам передачи личных сбережений.
7 ноября 2022
О выдаче кредитному потребительскому кооперативу предписания об ограничении осуществления
привлечения денежных средств и выдачи займов Банком России 3 ноября 2022 года КПК “ИВК КРЕДИТ” (ИНН 7841498228; ОГРН 1147847078170) выдано предписание № Т3-2-11/35669 об ограничении осуществления привлечения денежных средств и выдачи займов. Данное ограничение не распространяется на иные направления деятельности КПК и не препятствует выплате денежных средств членам (пайщикам) по заключенным договорам передачи личных сбережений.
СООБЩЕНИЕ
Об исключении ОАО АКБ “Универсальный кредит” из реестра банков — участников системы обязательного страхования вкладов Государственная корпорация “Агентство по страхованию вкладов” (далее — Агентство) сообщает, что в связи с отзывом Банком России лицензии на осуществление банковских операций у АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА “УНИВЕРСАЛЬНЫЙ КРЕДИТ” (открытое акционерное общество) ОАО АКБ “Универсальный кредит” (регистрационный номер по Книге государственной регистрации кредитных организаций — 2903, номер по реестру банков — участников системы обязательного страхования вкладов — 203) и завершением Агентством процедуры выплаты возмещения по вкладам Правлением Агентства 7 ноября 2022 г. (протокол № 97) принято решение об исключении указанного банка из реестра банков — участников системы обязательного страхования вкладов на основании письма Банка России от 2 ноября 2022 г. № 14-40/7668 о государственной регистрации банка в связи с его ликвидацией.
ПРИКАЗ
Об отзыве лицензии на осуществление посреднической деятельности в качестве страхового брокера общества с ограниченной ответственностью Страхового брокера “Виктори реиншуранс груп”
В связи с отказом общества с ограниченной ответственностью Страхового брокера “Виктори реиншуранс груп” от осуществления предусмотренной лицензией деятельности (заявление от 03.10.2022 № VRG-0067), на основании подпункта 7 пункта 2.1 статьи 32.8 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 “Об организации страхового дела в Российской Федерации”
ПРИКАЗЫВАЮ:
1. Отозвать лицензию от 17.05.2022 СБ № 4384 на осуществление посреднической деятельности в
качестве страхового брокера общества с ограниченной ответственностью Страхового брокера “Виктори реиншуранс груп” (регистрационный номер по единому государственному реестру субъектов страхового дела — 4384; адрес: 121609, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Крылатское, Осенний бул., 23, этаж 9, пом./ком. I/42, 43, 44, 45; ИНН 9703034578; ОГРН 1217700222035).
2. Разместить приказ на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети “Интернет” в день его принятия.
Первый заместитель
Председателя Банка России В.В. Чистюхин