16 августа 2022 года Минфин России предложил повысить лимит оплаты ювелирных изделий без обязательной идентификации клиента. Проект документа об изменениях в «антиотмывочном» законодательстве опубликован на портале проектов и на данном этапе проводятся публичные обсуждения в отношении текста проекта нормативно правового акта и антикоррупционная экспертиза.
Так, при оплате ювелирных изделий идентификация потребуется:
- наличными — при сумме покупки от 60 тысяч рублей (сейчас — 40 тысяч),
- банковской картой — от 400 тысяч (сейчас — 200 тысяч).
Также из проекта документа следует, что кредитным организациям будет запрещено обслуживать юрлиц и индивидуальных предпринимателей (ИП), чья работа так или иначе связана со скупкой и куплей-продажей ювелирных изделий, драгметаллов и драгоценных камней, но данные об их бизнесе отсутствуют в реестре Пробирной палаты.
Кроме того, Росфинмониторинг вновь будет получать данные об операциях юрлиц и ИП с драгметаллами и камнями на сумму свыше 1 млн рублей, а также сведения о продаже драгметаллов в слитках и обработанных алмазах физлицам на суммы свыше 1 млн рублей.
Сам Минфин выступал за повышение планки при безналичной оплате сразу до 600 тысяч рублей, то есть того уровня, при котором информация об операции в любом случае передается в Росфинмониторинг для проверки.
С 14 июля этого года порог контроля за финансовыми сделками в России был повышен с 600 тысяч до 1 млн рублей.
При этом еще в мае 2020 года Минфин подчеркивал, что при расчете картой платеж и так контролируется банком, у которого уже есть вся необходимая для идентификации клиента информация.
Дата начала публичного обсуждения 16 августа 2022 г.
Дата окончания публичного обсуждения 5 сентября 2022 г.
Длительность публичного обсуждения (в рабочих днях) 15
Ответственный за разработку БЕЛОВАЛОВА ТАТЬЯНА ГЕННАДЬЕВНА
Электронный адрес для отправки своих предложений 1479@minfin.ru
Почтовый адрес для отправки своих предложений 109097, Москва, Ул. Ильинка, 9
Контактный телефон ответственного лица +7 (495) 983-38-88
Дата начала независимой антикоррупционной экспертизы 16 августа 2022 г.
Дата окончания независимой антикоррупционной экспертизы 22 августа 2022 г.
Длительность проведения независимой антикоррупционной экспертизы 7 дней
Адрес электронной почты для получения заключений по результатам проведения независимой антикоррупционной экспертизы tatiana.belovalova@minfin.ru
Почтовый адрес для получения заключений по результатам проведения независимой антикоррупционной экспертизы 109097, Москва, Ул. Ильинка, 9
Текст проекта: