21 декабря принят и с 22 марта 2022 года (для НФО) вступает в силу Федеральный закон №423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» по которому статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» дополняется пунктом 5.14:
«Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, до предоставления новых услуг и (или) программно-технических средств, обеспечивающих возможность совершения клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом, обязаны оценивать возможность использования таких услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и по результатам этой оценки принимать меры, направленные на снижение (минимизацию) данной возможности».
Субъекты Федерального закона № 115-ФЗ должны оценивать возможность предоставления новых услуг до их предоставления и по результатам анализа рисков их использования в целях ОД/ФТ принимать обоснованные меры по минимизации рисков их использования.
Также вносятся изменения в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации для создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса «Платформа знай своего клиента» и впервые появилось легальное определение подозрительных операций:
Подозрительные операции — операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
В связи с чем, в пп.1.1 п.1, абзаце тринадцатом пункте 2, абзаце первом и втором пункте 13.3 статьи 7, пункте 3 статьи 7.3 Федерального закона №115-ФЗ формулировка «в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма» меняется на «подозрительных операций».
Внимание! Необходимо:
- не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) — (21 января),
- не позднее 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) — (22 марта)
с даты вступления в силу обновленных положений статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ:
- привести в соответствие свои правила внутреннего контроля,
- провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации,
- отразить факт обучения в документах.
Текст закона: