12 января 2022 вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 04.03.2021 N 37 «Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в электронной форме в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (кроме кредитных организаций и организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, являющихся некредитными финансовыми организациями), и индивидуальным предпринимателям» о направлении запросов в организации, которые обязаны выполнять требования 115-ФЗ.
РФМ и ранее мог направлять во все организации запросы о предоставлении информации по операциям и бенефициарным владельцам клиентов, но теперь определены процедуры направления таких запросов, а также обязанности субъектов 115-ФЗ по направлению ответов в Росфинмониторинг.
Какие запросы
Запрос направляется в Субъект ФЗ-115 через специализированную программу, фиксирующую время и дату направления запроса и включает:
- информацию о регистрационных данных электронного сообщения;
- сведения о клиенте и (или) иную идентификационную информацию, необходимую для представления запрашиваемой информации;
- сведения об организации или индивидуальном предпринимателе, которым направляется электронное сообщение;
- сведения о запрашиваемой информации;
- срок представления запрашиваемой информации.
Также в него может включаться информация как об одном клиенте Субъекта ФЗ-115, так и о нескольких.
При возникновении подозрения в том, что средства были направлены на финансирование терроризма, то по таким запросам РФМ может направить в Субъект ФЗ-115 запрос с пометкой «СРОЧНО».
Срочный запрос может направляться по вашим клиентам и их операциям:
- глубиной не более 3-х лет;
- в отношении не более 3-х клиентов.
Субъект ФЗ-115 получает такой запрос в своем Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга.
Какие квитанции
Не позднее одного рабочего дня Субъект ФЗ-115 должна проверить корректность полученной информации и направить в Росфинмониторинг квитанцию о принятии/непринятии, которая формируется через Личный кабинет. Для срочных запросов квитанцию о принятии/непринятии запроса, Субъект ФЗ-115 обязана направить в Росфинмониторинг в течение 3-х часов.
Квитанции формируется:
- о принятии, если есть возможность прочитать запрос и ИНН Субъект ФЗ-115 совпадает с указанным в запросе.
- о непринятии, если нет возможности прочитать запрос или ИНН Субъект ФЗ-115 нет совпадает с указанным в запросе.
Квитанция о принятии/непринятии подписывается УКЭП руководителя Субъект ФЗ-115 или уполномоченными работниками Субъект ФЗ-115 (тогда требуется сделать отдельный приказ/решение об уполномачивании).
В случае, если Субъект ФЗ-115:
- направляет в Росфинмониторинг квитанцию о непринятии, то в течение одного дня РФМ исправляет свой запрос и заново направляет его в Субъект ФЗ-115;
- не направит в Росфинмониторинг квитанцию о принятии, то РФМ для себя считает, что организация запрос получила на следующий день и начнет отсчет времени на ответ;
- направит квитанцию о принятии, то отсчет срока на ответ начнется со дня следующего за направлением запроса.
Как отвечать на запросы
Субъект ФЗ-115 обязан:
- предоставить ответ на запрос в течение 5 рабочих дней с даты получения.
- в случае, если для представления такой информации требуется получить соответствующую информацию из своего филиала (иного обособленного подразделения), либо в случае, если Субъект ФЗ-115 передала исполнение запроса своему филиалу, то срок на предоставление ответа на запрос в Росфинмониторинг может быть увеличен на 3 рабочих дня.
- если у Субъект ФЗ-115 нет запрашиваемой информации, то в течение 5 рабочих дней необходимо уведомить об этом Росфинмониторинг.
Хотя РФМ может определить любой свой срок для предоставления ответа на запрос.
Ответ на запрос с пометкой «СРОЧНО» должен быть направлен в РФМ:
- в течение 6 часов;
- если для ответа требуется запросить/получить информацию в филиале/обособленной подразделении, расположенном в другом часовом поясе, то срок ответа — 12 часов.
Для организации соответствующей работы необходимо внести изменения в ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и провести обучение персонала с фиксацией соответствующего факта в журналах.
Текст приказа можно посмотреть в публикации от 13 января Вступил в силу приказ РФМ об особенностях запросов по ссылке
