30 декабря 2021 года президентом подписан и 29 июня 2022 года вступает в силу Федеральный закон от 30.12.2021 № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», принятый Государственной Думой 15 декабря 2021 года и одобрен Советом Федерации 24 декабря 2021 года.
Федеральным законом уточняется порядок идентификации и упрощённой идентификации клиентов организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и предоставляет право поручать кредитной организации проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца. Уточнено также какие организации могут поручить банку проведение идентификации или упрощенной идентификации:
- Лизинговым компаниям;
- Организациям, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
- Отдельным категориям операторов связи.
Также страховым брокерам, организациям почтовой связи, операторам по приёму платежей, обществам взаимного страхования предоставлено право поручать кредитным организациям проведение упрощенной идентификации клиента – физического лица и упрощены процедуры идентификации в рамках «антиотмывочного» законодательства.
В частности, согласно Федеральному закону упрощённая идентификация, идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при осуществлении операций по приёму от клиентов – физических лиц страховых премий, если сумма таких премий не превышает 15 тысяч рублей, а в отношении страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств и договору добровольного страхования средств наземного транспорта – 40 тысяч рублей.
Организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, предоставляется право на основании договора поручить другой организации помимо проведения упрощённой идентификации или идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца также обновление информации о них.
Кроме того, закрепляется возможность осуществления упрощённой идентификации посредством направления клиентом – физическим лицом номера водительского удостоверения.