15 апреля 2024 года Центральный банк РФ начал проверку аудитора лишившегося лицензии Киви-банка компанию Kept.
Банк России запросил информацию об осведомленности и реакции аудитора на выявление у «Киви» рисковых операций.
Ранее Киви-банк аудировала и проверяла международная сеть KMPG, но в июне 2022 года она ушла из России из-за санкций. Kept с того момента стала ее правопреемником.
Сейчас проверку Kept проводит департамент корпоративных отношений Банка России. Это подразделение отвечает за регулирование, контроль и надзор за аудиторами, которые оказывают услуги общественно значимым организациям на финансовом рынке.
Такая проверка — первый серьезный случай, когда оценивается, как компания учитывала соблюдение банком «антиотмывочного» закона.
До этого для аудиторов:
- все проверки прежде всего касались исполнения правил аудиторской деятельности (закона об аудите),
- а уже затем дополнительно 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Банк России отозвал у Киви-банка лицензию на осуществление банковских операций 21 февраля 2024 года в связи с тем, что банк не принял мер для снижения рисков в своей деятельности после предписаний ЦБ, продолжил проведение высокорисковых операций.
Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.
Банк также систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Арбитражный суд Москвы 10 апреля удовлетворил исковое заявление Банка России о принудительной ликвидации Киви-банка. Ликвидатором назначена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».
