21 декабря 2021 года опубликован для публичного обсуждения проект Положения Банка России «О порядке, сроках и объеме обмена информацией между кредитными организациями и Банком России в соответствии со статьями 7.6 и 7.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Положение подготовлено на основании пункта 1 статьи 7.6, пункта 8 статьи 7.7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Подготовка проекта обусловлена внесением в Федеральный закон № 115-ФЗ изменений, направленных на создание на базе Банка России централизованного информационного сервиса Платформа знай своего клиента (Платформа ЗСК), через который банки в онлайн-режиме смогут получать качественную информацию об уровне риска совершения подозрительных операций.
Документ должен регулировать отдельные вопросы информационного обмена между кредитными организациями и Банком России в рамках реализации Платформы ЗСК, и определять следующее:
- порядок и срок представления кредитными организациями в Банк России наименований всех клиентов – юридических лиц, а также фамилий, имен, отчеств всех клиентов – индивидуальных предпринимателей и присвоенных указанным лицам идентификационных номеров налогоплательщика;
- срок и объем доведения Банком России до кредитных организаций через их личные кабинеты информации об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группам риска совершения подозрительных операций;
- порядок и объем информирования кредитными организациями Банка России о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Действие Положения распространяется на кредитные организации и Центральный Банк Российской Федерации.
Нормативный акт Банка России должен будет вступить в силу с 1 июля 2022 года.
Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 21 декабря 2021 года по 13 января 2022 года.
Текст проекта: