28 марта 2024 года заканчивается срок сбора замечаний по законопроекту об идентификации, который Госдума приняла в первом чтении.
Проект федерального закона «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 10 Федерального закона «О национальной платежной системе», внесенный Правительством Российской Федерации был принят в первом чтении 27 февраля 2024 года.
Законопроект ограничивает платеж в 100 тыс. рублей без открытия счета при проведении упрощенной идентификации физического лица.
Сейчас максимальный лимит не предусмотрен, а в ходе упрощенной идентификации устанавливается только ФИО, номер и серия паспорта отправителя.
Законопроектом предполагается, что при сумме перевода свыше 100 тыс. рублей без открытия счета банку будет необходимо проводить полную идентификацию физического лица. Помимо:
- ФИО,
- серии паспорта,
- номера паспорта,
будут собираться следующие данные:
- дата и место рождения;
- дата и место выдачи паспорта;
- код подразделения;
- данные о регистрации или месте жительства.
Также в полную идентификацию входит:
- установление принадлежности к публичным должностным лицам,
- цели финансово-хозяйственной деятельности,
- сведения о бенефициаре,
- сведения о выгодоприобретателе,
- прочее.
В Правительстве и Думе предполагают, что предложенная мера позволит собрать больше информации об отправителях, что в свою очередь:
- повысит прозрачность расчетов,
- поспособствует снижению рисков ОД/ФТ.
Законопроект предлагает большую отсрочку вступления в силу – 365 дней с даты официальной публикации закона.
Период в 1 год обоснован большой нагрузкой на банки, так как новые требования повлекут за собой изменения во внутренних процедурах идентификации, которые установлены несколько десятков лет.
Банки почувствуют увеличение объема работы и столкнутся с необходимостью увеличения штата сотрудников и перестройки автоматизированных процедур.
В банках считают, что существующая на данный момент процедура упрощенной идентификации отвечает мерам безопасности, так как по требуемым данным (ФИО, номер и серия паспорта) правоохранительные органы могут однозначно установить плательщика.
Текст законопроекта для первого чтения: