Банк России приказом от 17.12.2021 № ОД-2473 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Небанковской кредитной организации «Премиум» (Общество с ограниченной ответственностью) НКО «Премиум» (ООО) (рег. № 3514-К, г. Москва). По величине активов кредитная организация занимала 359 место в банковской системе Российской Федерации и не является участником системы страхования вкладов.
Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что НКО «Премиум»:
- нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры;
- допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
НКО «Премиум» проводила непрозрачные операции, направленные на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами.
В НКО «Премиум» назначена временная администрация Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.
Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
По информации регулятора, организация проводила расчеты между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами будучи оператором денежных средств провайдера платёжных услуг Telepay, у которого, согласно заявленным на сайте данным, насчитывается 20 тыс. терминалов и касс в большинстве регионов России.
В качестве основной причины отзыва лицензии предполагается нарушение требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
Источник: Банк России, Интерфакс