26 февраля 2024 года Ассоциация Российских Банков опубликовала ответ от Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России на вопросы по квалификации операции, подлежащей обязательному контролю, с использованием сведений в платежном поручении по входящей операции.
АРБ сформулировала вопросы на основании обращений банков:
- обязаны ли банки устанавливать значение аббревиатур и сокращений, используемых в составе сведений платежного поручения, в частности, по входящим операциям;
- подлежит ли обязательному контролю со стороны банков-получателей входящая операция, в отношении которой на основании имеющихся в платежном поручении сведений без установления значения аббревиатур и сокращений невозможно однозначно определить, осуществляется ли данная операция по сделке с недвижимым имуществом.
Исходя из текущих требований следует, что если значение аббревиатур и сокращений не являются общепринятыми и указанные в таком документе сведения не позволяют однозначно отнести операцию к подлежащим обязательному контролю, то:
- обязанности направлять в уполномоченный орган сведения о данной операции у банка не возникает.
Вместе с тем если содержащиеся в платежном документе аббревиатуры и сокращения являются общепринятыми, и банк может сделать однозначный вывод о том, что совершаемая на основании такого документа операция соответствует критериям операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то:
- у банка возникает обязанность проинформировать о такой операции уполномоченный орган.
Вопрос АРБ:
ARB-letter-A23-02-5-576 21.12.2023
Ответ Банка России:
