11 декабря 2023 года Правкомиссия одобрила законопроект, согласно которому россияне не смогут разово отправлять более 100 тыс. руб. с помощью сервисов переводов без открытия банковского счета.
Об этом сообщает РБК.
Это снизит отток капитала из страны, считают в Минфине.
«Установление максимального порога проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента — физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, будет способствовать снижению оттока капитала из страны», — сказал представитель Минфина.
Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила разработанные Росфинмониторингом поправки, которые ограничивают максимальный разовый размер денежных переводов граждан без открытия банковского счета суммой в 100 тыс. руб. Это распространяется на клиентов, которые прошли упрощенную идентификацию личности.
Одобренная комиссией 11 декабря версия законопроекта есть в распоряжении РБК, ее подлинность подтвердил источник, знакомый с содержанием документа, а факт одобрения подтвердили представитель Росфинмониторинга и источник в правительстве.
Законопроект согласован с:
- Банком России,
- Минфином,
- Минцифры,
- Роскомнадзором,
- МВД.
Представители Роскомнадзора, Минфина и ЦБ подтвердили РБК поддержку законодательной инициативы.
Как работает идентификация
Идентификация — это процесс проверки личности клиента. По действующему законодательству совсем без идентификации можно переводить небольшие суммы — до 15 тыс. руб. При прохождении упрощенной идентификации банку или системе денежных переводов следует предоставить фамилию, имя и отчество, а также паспортные данные клиента. Такая проверка личности может быть проведена в электронном виде и по электронным копиям документов.
Полная же идентификация, по словам управляющего партнера юридической компании Enterprise Legal Solutions Юрия Федюкина, проводится при личном присутствии клиента в отделении банка и с предоставлением дополнительных сведений, например о целях совершения конкретной операции. От иностранцев дополнительно попросят предоставить данные миграционной карты и подтверждение легального пребывания в России, добавляет партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Сергей Учитель.
Какие изменения предложил Росфинмониторинг
Росфинмониторинг вносит поправки в 115-ФЗ, которые устанавливают максимальный лимит денежных переводов без открытия банковского счета и с прохождением упрощенной идентификации на уровне 100 тыс. руб. (или эквивалент в иностранной валюте). Как пояснил представитель Росфинмониторинга, речь идет о лимите разовой операции.
Росфинмониторинг вносит поправки в 115-ФЗ, которые устанавливают максимальный лимит денежных переводов без открытия банковского счета и с прохождением упрощенной идентификации на уровне 100 тыс. руб. (или эквивалент в иностранной валюте). Как пояснил представитель Росфинмониторинга, речь идет о лимите разовой операции.
«Если физическому лицу будет необходимо сделать разовый платеж на большую сумму, чем 100 тыс. руб., потребуется прохождение полной идентификации. В этом случае ЭСП (электронное средство платежа. — ред.) станет персонифицированным с лимитом разовой операции в 600 тыс. руб.», — пояснил представитель Росфинмониторинга.
По данным Интерфакса денежные переводы без открытия банковского счета могут проводить банки и системы денежных переводов. Например, такие сервисы есть у:
- «Золотой короны»,
- МТС-банка («МТС.Деньги»),
- QIWI (Contact)
- и т.п.,
говорит ведущий исследователь лаборатории блокчейн и финтех Школы управления «Сколково» Екатерина Семерикова.
Источники: РБК, Интерфакс