Росфинмониторинг напомнил о внесении изменений в статью 15.27 КоАП Федеральным законом от 31 июля 2023 года № 399-ФЗ.
Внесено изменение в статью 15.27 КоАП.
Корректировка затронула часть 2.3 статьи 15.27 КоАП, определяющую административную ответственность за непредставление информации по запросу Росфинмониторинга.
Помимо непредставления финансовыми организациями информации:
- об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов,
- о движении средств по счетам (вкладам) клиентов
ответственность будет также наступать:
- за непредставление в Росфинмониторинг по его запросу сведений о выгодоприобретателях, ставших известными организации при заключении договора страхования в пользу третьего лица.
Принятый закон № 399-ФЗ фактически является законом-спутником федерального закона от 13 июня 2023 года № 260-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которым было разрешено не проводить идентификацию выгодоприобретателей по договорам страхования в пользу третьего лица при условии документальной фиксации соответствующих сведений, а также установлена обязанность финансовых организаций представлять в Росфинмониторинг по его запросу информацию о данных выгодоприобретателях.
11 августа 2023 года, после вступления в силу Федеральный закон от 31 июля 2023 г. № 399-ФЗ «О внесении изменения в статью 15.27 КоАП РФ», субъектам Федерального закона № 115-ФЗ необходимо по запросу предоставлять в уполномоченный орган сведения о выгодоприобретателях, ставших им известными при заключении договора страхования в пользу третьего лица (без проверки их достоверности).
Санкции за неисполнение этой обязанности:
- Для должностных лиц в размере от 30 000 до 50 000 руб.
- Для юридических лиц в размере от 300 000 до 500 000 руб.