10 июля 2023 года опубликован Федеральный закон от 10.07.2023 № 308-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Номер опубликования: 0001202307100023.
Дата опубликования: 10.07.2023.
Закон вступает в силу 21 июля 2023 года.
Законом предусматривается возможность кредитных организаций делегировать проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» иностранной финансовой организации.
Основные моменты документа:
— в редакции Федерального закона №308-ФЗ не только кредитные организации, но и:
- профессиональные участники рынка ценных бумаг,
- операторы инвестиционной платформы,
- управляющие компании инвестиционного фонда,
- паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда,
- операторы информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов,
вправе поручать на основании договора иностранному банку или иной иностранной финансовой организации проведение идентификации клиента:
- иностранного гражданина или иностранного юридического лица,
- представителя иностранного клиента,
- выгодоприобретателя,
- бенефициарного владельца,
а также обновление информации об:
- иностранных клиентах,
- о представителях иностранных клиентов,
- выгодоприобретателях,
- бенефициарных владельцах.
— правительство РФ по согласованию с ФСБ и ЦБ РФ утверждает перечень государств (территорий), в которых зарегистрированы иностранные финансовые организации, которым:
- кредитные организации,
- профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию),
- операторы инвестиционных платформ,
- управляющие компании инвестиционных фондов,
- паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов,
- операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов,
вправе поручать проведение идентификации и (или) обновление информации.
В случае исключения из перечня государств (территорий), в котором (на территории которого) зарегистрирована иностранная финансовая организация, с которой вышеуказанными субъектами заключён договор, такая организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана расторгнуть данный договор не позднее десяти рабочих дней, следующих за днем опубликования соответствующего акта Правительства Российской Федерации.
— Банк России вправе принимать следующие решения:
- о запрете проведения идентификации иностранного клиента, представителя иностранного клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации об иностранных клиентах, о представителях иностранных клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;
- установить в качестве условия требование о личном присутствии иностранного гражданина, представителя иностранного юридического лица при проведении указанной иностранной финансовой организацией идентификации иностранного клиента и (или) обновлении информации о нем;
- установить ограничения по операциям и сделкам, совершаемым такими организациями с иностранными клиентами, в отношении которых идентификация и (или) обновление информации были проведены в соответствии с пунктом 1.5-11статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.
Информация об установленных ограничениях публикуется на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации в сети Интернет.
Уполномоченный орган и федеральный орган исполнительной власти в области обеспечения безопасности вправе направлять в Центральный банк РФ предложения в целях принятия вышеуказанных решений, которые подлежат рассмотрению Центральным банком РФ в течение 30 дней с момента поступления указанных предложений.
В случае получения решения Центрального банка РФ вышеуказанные организации обязаны расторгнуть договор с иностранной финансовой организацией не позднее десяти рабочих дней, следующих за днем получения такого решения.
— существенно снижены пороги, при которых операции с иностранными клиентами подлежат в РФ обязательному контролю. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если:
- она совершается по поручению клиента — иностранного гражданина на сумму, равную или превышающую 50 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 50 000 рублей,
- либо клиента — иностранного юридического лица на сумму, равную или превышающую 500 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 500 000 рублей, при условии, что идентификация указанных клиентов была проведена удаленно.
— кредитная организация вправе открыть счет (вклад) иностранному клиенту без личного присутствия иностранного гражданина, открывающего счет (вклад), либо представителя иностранного юридического лица в случае, если идентификация такого иностранного клиента была проведена удаленно в соответствии с пунктом 1.5-11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее трех месяцев (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести дополнительный/целевой инструктаж с сотрудниками организации, подлежащим обучению по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Текст закона: